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太平洋寿险推进人身险信息真实性管理
更新时间：2017-08-24 20:18
【摘要】近几年不断传出客户信息遭泄露的新闻，为了加强客户信息管理，河北太平洋寿险积极推进人身保险客户信息真实性管理。
进一步明确目标落实责任
太平洋寿险河北分公司要求确定客户信息范围，包括投保人、被保险人和指定受益人的姓名、性别、出生日期、身份证件或身份证明文件的类型、号码，以及投保人的联系电话和联系地址，被保险人和投保人的关系等十八个字段。此次治理工作的范围包括《通知》下发之日保险合同有效，且保险期间超过一年的个人人身保险业务；《通知》下发之日保险合同效力中止或终止但尚未领取现金价值，且保险期间超过一年的个人人身保险业务；保险合同到期但仍存在未了结保险责任，且保险期间超过一年的个人人身保险业务。力求做到建立客户信息真实性常态工作机制，持续提升增量、存量客户信息质量，实现2014年1月1日起，增量客户信息100%真实完整；2014年6月30日，存量客户信息质量100%真实完整的工作目标。
抓住重点环节狠抓落实
该公司制定了总体工作方案与承接工作方案并建立了专项工作督导机制，贯彻执行总公司确定的客户信息字段完整性、逻辑准确性标准规范，宣导推动相关标准规范在各业务环节的应用，为做好此次专项治理工作打下坚实基础。其次，贯彻落实总公司新版基本法、劳动合同、合作协议的切换。结合河北保监局要求，做好与合作机构的协商沟通工作，拟函通报，在规定时限前完成对其存在缺失、虚假问题的客户信息进行补充更正。在系统控制中，该分公司严格落实总公司系统控制规则与标准，实现个人长险业务承保核保环节相关信息必录控制，推动外部实现系统改造。落实投保单改版切换，并做好相关宣导、推广工作。确保区域编码完整准确，要求个险渠道业务人员使用神行太保录入新单时，严格按《区域编码手册》规范的20位区域编码录入，确保完整和准确。太平洋保险河北分公司还开展了存量清理工作。在系统控制中，落实总公司要求，根据现有客户数据，完成相关信息的补充更正，实现保全环节相关信息必录控制，核心业务系统及各周边生产、辅助系统及其数据读写环节要实现客户信息字段必录和逻辑检核功能，同时积极推动外部机构对存在缺失、虚假问题的客户信息进行更正补充。该公司还对此次治理工作定期进行抽查回访，各中心支公司及时对回访反馈结果进行跟进处理，并结合自身情况，组织开展客户回访，验证客户信息真实性。此外，太平洋保险河北分公司还建立了检查审计制度，以后每年将对其分支机构的客户信息真实性管理工作进行检查，依据该公司规章制度对相关机构和责任人进行责任追究。
该公司同时要求各机构、各部门统一思想认识，把加强客户信息真实性管理作为落实监管要求和公司打造客户经营模式升级版的重要基础性工作来抓。根据专项工作领导小组统一部署，积极推进各项重点工作，按照职责分工和规定时间节点，细化各工作项的分解动作，制订工作计划并抓好落实。同时，将客户信息真实性及增量区域编码完整准确性纳入对相关管理人员、对口岗位人员的考核体系中，建立惩戒机制。
慧择提示：为了推进人身保险客户信息真实性管理，河北太平洋寿险采取明确目标落实责任、抓住重点环节狠抓落实两项措施，来加强对人身保险客户信息真实性的管理。
进一步明确目标落实责任
太平洋寿险河北分公司要求确定客户信息范围，包括投保人、被保险人和指定受益人的姓名、性别、出生日期、身份证件或身份证明文件的类型、号码，以及投保人的联系电话和联系地址，被保险人和投保人的关系等十八个字段。此次治理工作的范围包括《通知》下发之日保险合同有效，且保险期间超过一年的个人人身保险业务；《通知》下发之日保险合同效力中止或终止但尚未领取现金价值，且保险期间超过一年的个人人身保险业务；保险合同到期但仍存在未了结保险责任，且保险期间超过一年的个人人身保险业务。力求做到建立客户信息真实性常态工作机制，持续提升增量、存量客户信息质量，实现2014年1月1日起，增量客户信息100%真实完整；2014年6月30日，存量客户信息质量100%真实完整的工作目标。
抓住重点环节狠抓落实
该公司制定了总体工作方案与承接工作方案并建立了专项工作督导机制，贯彻执行总公司确定的客户信息字段完整性、逻辑准确性标准规范，宣导推动相关标准规范在各业务环节的应用，为做好此次专项治理工作打下坚实基础。其次，贯彻落实总公司新版基本法、劳动合同、合作协议的切换。结合河北保监局要求，做好与合作机构的协商沟通工作，拟函通报，在规定时限前完成对其存在缺失、虚假问题的客户信息进行补充更正。在系统控制中，该分公司严格落实总公司系统控制规则与标准，实现个人长险业务承保核保环节相关信息必录控制，推动外部实现系统改造。落实投保单改版切换，并做好相关宣导、推广工作。确保区域编码完整准确，要求个险渠道业务人员使用神行太保录入新单时，严格按《区域编码手册》规范的20位区域编码录入，确保完整和准确。太平洋保险河北分公司还开展了存量清理工作。在系统控制中，落实总公司要求，根据现有客户数据，完成相关信息的补充更正，实现保全环节相关信息必录控制，核心业务系统及各周边生产、辅助系统及其数据读写环节要实现客户信息字段必录和逻辑检核功能，同时积极推动外部机构对存在缺失、虚假问题的客户信息进行更正补充。该公司还对此次治理工作定期进行抽查回访，各中心支公司及时对回访反馈结果进行跟进处理，并结合自身情况，组织开展客户回访，验证客户信息真实性。此外，太平洋保险河北分公司还建立了检查审计制度，以后每年将对其分支机构的客户信息真实性管理工作进行检查，依据该公司规章制度对相关机构和责任人进行责任追究。
该公司同时要求各机构、各部门统一思想认识，把加强客户信息真实性管理作为落实监管要求和公司打造客户经营模式升级版的重要基础性工作来抓。根据专项工作领导小组统一部署，积极推进各项重点工作，按照职责分工和规定时间节点，细化各工作项的分解动作，制订工作计划并抓好落实。同时，将客户信息真实性及增量区域编码完整准确性纳入对相关管理人员、对口岗位人员的考核体系中，建立惩戒机制。
慧择提示：为了推进人身保险客户信息真实性管理，河北太平洋寿险采取明确目标落实责任、抓住重点环节狠抓落实两项措施，来加强对人身保险客户信息真实性的管理。
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