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保险中介业务正经历着一场监管风暴
更新时间：2017-08-28 08:59
【摘要】近期我国保险业乱象丛生，保险公司中介业务发展出现很多不良现象。昨天保监会发布《19家保险公司落实监管要求加强中介业务整改情况的通报》，使得我国保险中介业务正在经历一次前所未有的监管风暴。
“19家公司均按期报送了落实整改情况报告，各公司均按监管函要求进行了严格的责任追究，并在系统内进行了通报，起到了警示作用。”据保监会相关部门负责人介绍，按照保监会在监管函中的要求，各公司都基本做到了严格责任追究、开展自查整改、强化中介业务合规管理和加强依法合规经营教育。
据了解，国华人寿免去河南分公司总经理、总经理助理职务。合众人寿对江苏分公司银保部经理记过、罚款，对江苏分公司原总经理警告，对分管银保的副总经理通报批评，针对自查自纠发现的问题，内部责任追究48人次。不仅如此，19家公司都实施了包括警告、记过、降级、撤职、罚款、扣发工资、通报批评、诫勉谈话、解除代理合同、解除劳动合同等多样化的责任追究措施，共处理人员401人次，其中撤职10人、警告63人、记过19人、降级4人、通报批评103人、罚款72人次合计30.5万元、扣减工资奖金27人、解除代理合同31人、解除劳动合同2人、诫勉谈话15人、口头批评55人等。
自查自纠渐成风气
保监会在《通报》中称，监管函发出后，各公司通过向基层机构下发工作通知、召开专题会议、派驻检查小组等方式，部署开展中介业务自查自纠工作。部分公司以此为契机全面整改，加强了公司系统合规经营。
“以中国人寿（601628）为例，该公司分别布置了个险渠道和银保渠道整改工作，围绕无证展业、虚增人力、虚列费用开展自查自纠。永安产险则召开公司系统中介业务自查整改专项治理工作实施动员会，布置整改工作，并以2012年中介业务受到处罚的5家公司为重点，开展全面自查整改。”保监会上述部门负责人告诉记者，在组织落实监管整改要求方面，多数公司成立了专项工作组，明确了整改计划、时间安排与任务，5家公司成立了以总裁或公司主要负责人为组长的整改领导小组。永安产险成立了以公司总裁为组长，合规负责人、分管中介业务副总裁、总会计师为副组长的领导小组，下设责任追究、抽查、制度流程规范专项工作组。阳光产险成立了由总裁任组长、分管中介业务副总裁为副组长，相关部门负责人参加的中介业务整改领导小组。大地产险、中华联合、中国人寿均制定了明确整改的时间表和工作任务。
“严监管”将持续加码
在组织落实监管整改要求的同时，各家公司纷纷从组织框架、行为管理、信息技术手段、内控监督机制等方面采取措施，从而改进中介业务管控制度，保障中介业务合规管控。太平洋产险明确总公司中介渠道部为中介业务规范管理归口部门，各分公司设立渠道部，强化中介条线管理。阳光产险明确销售策划和支持部、车商部、银行金融部、经代部等部门的中介业务管理职责，并将中介业务合规性纳入绩效考核。
“但不得不强调的是，各公司在认真落实责任追究、积极整改的同时，部分公司也存在着不平衡、不彻底等问题。”保监会上述部门负责人称，有的公司没有对监管函的落实工作给予充分重视，整改措施不到位，没有从主观上深刻反思问题；有的公司的责任追究层次较低，未按规定追究省级机构和地市机构主要负责人责任，仅对直接责任人员给予警告或通报批评，责任追究没有到位，没有体现严惩违法违规的态度或警示作用；个别公司的自查自纠工作走过场，没有全面部署整改工作；少数保险公司仅对基层机构提出禁止性要求，没有通过完善制度防范违法违规。
针对各公司落实整改的情况，保监会上述部门负责人强调，各保险公司要牢固树立依法合规经营理念，深入落实监管要求，切实保证中介业务依法合规。要扎实完善中介业务管理制度，在实现制度科学、有效、合理的基础上，保证各项内控制度之间的严密衔接。中国保监会将按照“严监管”思路，继续深入开展保险公司中介业务检查，严肃查处中介业务违法违规行为，不断加大检查投入，进一步严格处罚措施，推动保险公司与保险中介建立真实、合法、透明的合作关系。
慧择提示：保监会发布《19家保险公司落实监管要求加强中介业务整改情况的通报》，有针对性的处理我国保险中介业务的乱象，这将进一步规范我国保险中介业务市场秩序，推动保险中介业务管理体系建设。将能为客户提供更好更可靠的保险中介服务。
“19家公司均按期报送了落实整改情况报告，各公司均按监管函要求进行了严格的责任追究，并在系统内进行了通报，起到了警示作用。”据保监会相关部门负责人介绍，按照保监会在监管函中的要求，各公司都基本做到了严格责任追究、开展自查整改、强化中介业务合规管理和加强依法合规经营教育。
据了解，国华人寿免去河南分公司总经理、总经理助理职务。合众人寿对江苏分公司银保部经理记过、罚款，对江苏分公司原总经理警告，对分管银保的副总经理通报批评，针对自查自纠发现的问题，内部责任追究48人次。不仅如此，19家公司都实施了包括警告、记过、降级、撤职、罚款、扣发工资、通报批评、诫勉谈话、解除代理合同、解除劳动合同等多样化的责任追究措施，共处理人员401人次，其中撤职10人、警告63人、记过19人、降级4人、通报批评103人、罚款72人次合计30.5万元、扣减工资奖金27人、解除代理合同31人、解除劳动合同2人、诫勉谈话15人、口头批评55人等。
自查自纠渐成风气
保监会在《通报》中称，监管函发出后，各公司通过向基层机构下发工作通知、召开专题会议、派驻检查小组等方式，部署开展中介业务自查自纠工作。部分公司以此为契机全面整改，加强了公司系统合规经营。
“以中国人寿（601628）为例，该公司分别布置了个险渠道和银保渠道整改工作，围绕无证展业、虚增人力、虚列费用开展自查自纠。永安产险则召开公司系统中介业务自查整改专项治理工作实施动员会，布置整改工作，并以2012年中介业务受到处罚的5家公司为重点，开展全面自查整改。”保监会上述部门负责人告诉记者，在组织落实监管整改要求方面，多数公司成立了专项工作组，明确了整改计划、时间安排与任务，5家公司成立了以总裁或公司主要负责人为组长的整改领导小组。永安产险成立了以公司总裁为组长，合规负责人、分管中介业务副总裁、总会计师为副组长的领导小组，下设责任追究、抽查、制度流程规范专项工作组。阳光产险成立了由总裁任组长、分管中介业务副总裁为副组长，相关部门负责人参加的中介业务整改领导小组。大地产险、中华联合、中国人寿均制定了明确整改的时间表和工作任务。
“严监管”将持续加码
在组织落实监管整改要求的同时，各家公司纷纷从组织框架、行为管理、信息技术手段、内控监督机制等方面采取措施，从而改进中介业务管控制度，保障中介业务合规管控。太平洋产险明确总公司中介渠道部为中介业务规范管理归口部门，各分公司设立渠道部，强化中介条线管理。阳光产险明确销售策划和支持部、车商部、银行金融部、经代部等部门的中介业务管理职责，并将中介业务合规性纳入绩效考核。
“但不得不强调的是，各公司在认真落实责任追究、积极整改的同时，部分公司也存在着不平衡、不彻底等问题。”保监会上述部门负责人称，有的公司没有对监管函的落实工作给予充分重视，整改措施不到位，没有从主观上深刻反思问题；有的公司的责任追究层次较低，未按规定追究省级机构和地市机构主要负责人责任，仅对直接责任人员给予警告或通报批评，责任追究没有到位，没有体现严惩违法违规的态度或警示作用；个别公司的自查自纠工作走过场，没有全面部署整改工作；少数保险公司仅对基层机构提出禁止性要求，没有通过完善制度防范违法违规。
针对各公司落实整改的情况，保监会上述部门负责人强调，各保险公司要牢固树立依法合规经营理念，深入落实监管要求，切实保证中介业务依法合规。要扎实完善中介业务管理制度，在实现制度科学、有效、合理的基础上，保证各项内控制度之间的严密衔接。中国保监会将按照“严监管”思路，继续深入开展保险公司中介业务检查，严肃查处中介业务违法违规行为，不断加大检查投入，进一步严格处罚措施，推动保险公司与保险中介建立真实、合法、透明的合作关系。
慧择提示：保监会发布《19家保险公司落实监管要求加强中介业务整改情况的通报》，有针对性的处理我国保险中介业务的乱象，这将进一步规范我国保险中介业务市场秩序，推动保险中介业务管理体系建设。将能为客户提供更好更可靠的保险中介服务。
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