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怎样对投资收益进行合理评估
更新时间：2012-12-14 15:34
【摘要】市场是反复无常的，因此投资收益也是变幻莫测的。在做投资之前，一定要对投资收益做一番全面的评估，尽量降低投资的风险，获得更大的收益。下面为您详细介绍投资收益评估的方法。
投资分红保险划算么？重疾分红险，投资保障两不误。
1、投资成本计算
以买入价计算出的企业市值就是原始成本，每年根据分红与配股进行调整，配股金额较多，可按照融资后的时间占全年的比例加权计算，分红通常较少，直接在成本中减去比较省事。
以整体购入企业的方式在处理数据时不需复权，计算省事，也有利于养成整体购入企业的思维习惯。
有时候净利润的增长只是重新融资的原因，并非效率提高。根据分红与配股更新的动态成本可以使投资收益率的计算更加合理，也更能准确地反映企业运用资金的效率。
2、投资收益率评估
年投资收益率=年净利润÷动态加权成本×100%
净资产收益率是评估公司经营的最好指标，这里的投资收益率相当于个人的净资产收益率，我们买入的市价通常都大于净资产，除了买入的第一年因不是完整的年度而例外，从第二年开始，公司加权净资产收益率与个人投资时的市净率之比就是个人投资收益率。
如果成长性较好，当年的收益率可以低些，但未来7年内的平均年投资收益至少要高于债券收益，可是，预期收益率比银行存利率还低的公司也还真不少，买这样的公司还不如存银行。
我对年投资收益率的期望值是未来7年平均25%以上，如果达不到25%以上就降低标准，总之，在几千家公司内寻找最好的。
我去年买的国阳新能投资收益为5.86%,今年买的银行股，即使业绩不增长收益率也在11%,我大致估计收益率应在13%-15%,远远超出了国债和银行利息。重要的是这些公的司净利润将会不断增长，投资收益率将持续提高，也许由于能力圈有限我对公司前景判断的不准确，但至少我现在这样认为，我就持有这些股票。
3、公司加权净资产收益率评估
净资产收益率是公司运用资产获利能力的重要指标，既然买下了公司，那就非常有必要关注公司的获利能力，尤其要看盈余增加和融资之后净资产收益率能否保持，用巴菲特的话说就是“一块钱必须发挥一块钱的作用。”
有些人重视分红率，实际上分红率是一个伪指标，分与不分，价值都在那里，如果公司净资产收益率很高，为什么非要分红呢，钱到了你手里比留在公司里收益更高吗？
4、所有者权益评估
股权的价值可分为账面价值与实质价值两种，实质价值是投资时最重要的依据，它保含了未来现金流折现、成长性，护城河等，估算时有许多人为因子，而账面价值即所有者权益是已经发生的，是股东真正的资产，是每一个股东都应关注的，如果是一笔正确的投资，加上分红后的所有者权益一定是每年都增长。
所有者权益与实质价值的关系就像是影子和人的关系，投资以前需计算未来现金流折现，投资之后跟踪所有者权益是对于当初假设的验证。
长期看来，只要所有者权益增长了，市值必然有增长，所有者权益对市值的吸引力就像地球对月亮的引力一样，虽然月亮离地球有时远有时近，但从来没有它真正地脱离轨道。关注所有者权益也相当于关注市值。
5、市值评估
关注市值，不能只关注表面，就像希望赢得比赛而不能只盯着记分牌一样，子曰：不患无位，患所以立；不患莫己知，求为可知也。意思是说不要担心没有自己的位置，而是注意自己凭什么拥有这个位置，在这里也可以借鉴一下，不要担心股票不涨，要考虑的是凭什么涨。
慧择提示：以上为您介绍的是投资收益评估的方法，希望对您有所帮助。其实很多人对自己的投资都是存在担忧的，因为投资风险无处不在。慧择这里为您推荐保险理财这种低风险、高收益的投资方式，投保理财保险，让您的生活安心、有保障！
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1、投资成本计算
以买入价计算出的企业市值就是原始成本，每年根据分红与配股进行调整，配股金额较多，可按照融资后的时间占全年的比例加权计算，分红通常较少，直接在成本中减去比较省事。
以整体购入企业的方式在处理数据时不需复权，计算省事，也有利于养成整体购入企业的思维习惯。
有时候净利润的增长只是重新融资的原因，并非效率提高。根据分红与配股更新的动态成本可以使投资收益率的计算更加合理，也更能准确地反映企业运用资金的效率。
2、投资收益率评估
年投资收益率=年净利润÷动态加权成本×100%
净资产收益率是评估公司经营的最好指标，这里的投资收益率相当于个人的净资产收益率，我们买入的市价通常都大于净资产，除了买入的第一年因不是完整的年度而例外，从第二年开始，公司加权净资产收益率与个人投资时的市净率之比就是个人投资收益率。
如果成长性较好，当年的收益率可以低些，但未来7年内的平均年投资收益至少要高于债券收益，可是，预期收益率比银行存利率还低的公司也还真不少，买这样的公司还不如存银行。
我对年投资收益率的期望值是未来7年平均25%以上，如果达不到25%以上就降低标准，总之，在几千家公司内寻找最好的。
我去年买的国阳新能投资收益为5.86%,今年买的银行股，即使业绩不增长收益率也在11%,我大致估计收益率应在13%-15%,远远超出了国债和银行利息。重要的是这些公的司净利润将会不断增长，投资收益率将持续提高，也许由于能力圈有限我对公司前景判断的不准确，但至少我现在这样认为，我就持有这些股票。
3、公司加权净资产收益率评估
净资产收益率是公司运用资产获利能力的重要指标，既然买下了公司，那就非常有必要关注公司的获利能力，尤其要看盈余增加和融资之后净资产收益率能否保持，用巴菲特的话说就是“一块钱必须发挥一块钱的作用。”
有些人重视分红率，实际上分红率是一个伪指标，分与不分，价值都在那里，如果公司净资产收益率很高，为什么非要分红呢，钱到了你手里比留在公司里收益更高吗？
4、所有者权益评估
股权的价值可分为账面价值与实质价值两种，实质价值是投资时最重要的依据，它保含了未来现金流折现、成长性，护城河等，估算时有许多人为因子，而账面价值即所有者权益是已经发生的，是股东真正的资产，是每一个股东都应关注的，如果是一笔正确的投资，加上分红后的所有者权益一定是每年都增长。
所有者权益与实质价值的关系就像是影子和人的关系，投资以前需计算未来现金流折现，投资之后跟踪所有者权益是对于当初假设的验证。
长期看来，只要所有者权益增长了，市值必然有增长，所有者权益对市值的吸引力就像地球对月亮的引力一样，虽然月亮离地球有时远有时近，但从来没有它真正地脱离轨道。关注所有者权益也相当于关注市值。
5、市值评估
关注市值，不能只关注表面，就像希望赢得比赛而不能只盯着记分牌一样，子曰：不患无位，患所以立；不患莫己知，求为可知也。意思是说不要担心没有自己的位置，而是注意自己凭什么拥有这个位置，在这里也可以借鉴一下，不要担心股票不涨，要考虑的是凭什么涨。
慧择提示：以上为您介绍的是投资收益评估的方法，希望对您有所帮助。其实很多人对自己的投资都是存在担忧的，因为投资风险无处不在。慧择这里为您推荐保险理财这种低风险、高收益的投资方式，投保理财保险，让您的生活安心、有保障！
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