上海保监局摸底险企“开门红”业务情况

　　为摸清各保险公司“开门红”业务发展情况，掌握上海人身险市场动态，上海保监局近日向各人身保险公司下发《关于报送开门红有关情况的通知》（以下简称《通知》）。

　　《通知》显示，此次主要是对在沪人身险公司“开门红”的基本情况、主要特点、存在的问题等进行调研。

　　调研的内容包含四个方面：一是，经济金融环境及监管政策对2018年“开门红”的影响；二是，各人身险公司2018年“开门红”的主要特点和变化；三是，对人身险市场发展趋势的研判；四是，面临的困难和意见建议。

　　根据《2018年上海人身险开门红调研提纲》，涉及经济金融环境及监管政策对2018年“开门红”的影响，调研的内容包括：第一，对经济金融环境的判断；第二，对保监会近期监管文件的理解，如134号文、283号文；第三，判断第一点和第二点会对寿险市场产生何种影响，主要依据；第四，判断第一点和第二点会对公司产生何种影响，与同业相比，对公司的影响有什么不同以及主要依据。

　　涉及2018年“开门红”的主要特点和变化，调研的内容包括：对“开门红”的定位，要与往年对比，包括“开门红”扮演的角色（例如达成规模目标），在全年业务中的比重，对后续业务的挤出或带动效应等；对“开门红”的要求，要与往年对比，包括总公司的考核内容、考核指标、考核口径及具体指标值等，满期给付和退保规模与开门红的关系；“开门红”方案情况，要与往年对比，包括方案的制定主体（总公司或分公司）、启动时间、结束时间，阶段划分（如重大激励政策时段或时点、一般激励政策时段或时点等），奖励或竞赛政策，开门红涉及的条线等。

　　此外，调研的内容还包括：“开门红”产品情况，包括“开门红”产品的基本要素（险种、保险期间、交费期限等）、特点、主要卖点，是新产品或老产品，与其他时段主打产品的区别；“开门红”业务情况，要与往年对比，与系统内其他省市兄弟公司比，含业务规模及达成率、销售难易程度及具体体现，业务成本（主要是渠道手续费率），投产比，个险业务员举绩率、人均产能和收入、件均保费等。

　　以及2018年“开门红”出现上述变化或特点的原因分析，包括经济金融形势、监管政策、总公司要求、分公司自身、同业竞争、其他金融行业竞争、产品、渠道等多个维度；“开门红”结束后主打产品是否将发生调整？计划如何调整；认为2018年“开门红”存在哪些问题？是否存在值得关注的风险？

　　涉及对人身险市场发展趋势的研判，调研的内容包括：结合“开门红”情况阐述总、分公司2018年总体经营思路；结合“开门红”情况评估人身险市场发展趋势；上海人身险市场出现的新情况、新特点。

　　涉及面临的困难和意见建议，调研的内容包括：转型发展中面临的问题和困难；对监管部门的意见建议。

　　根据报送要求，各人身险公司应参照调研提纲撰写调研报告，同时填写调研表格。信息填报时应仔细阅读填报要求，并加强复核，确保填报的信息真实、准确。各在沪直接经营业务的人身险总公司提供数据、分析趋势等应以上海地区情况为主。