保监会提升保险机构恐怖融资风险防范

　　【摘要】近年来，随着保险业的不断发展，一些不合法的行为在保险业中出现，尤其是一些恐怖融资行为。据调查得知，保监会新规指引防范恐怖融资风险。

　　中国保监会8日对外发布《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》。

　　这份指引称，保险机构应根据自身代理渠道的特点，区分不同类型代理渠道的风险大小，重点关注风险较高的情形。例如，同一家代理机构代理多家保险公司产品，对客户投保情况披露不充分；代理机构拒绝在代理协议中写入反洗钱条款或者代为履行客户身份识别义务不主动，提供的客户信息不真实、不完整等。

　　当客户出现某些异常交易或行为时，这份指引中称，保险机构应当仔细核实客户身份，必要时提高其风险等级。例如：短期内在一家或多家保险机构频繁投保、退保、拆单投保且不能合理解释；拒绝提供或者提供的有关投保人、被保险人和受益人的姓名（名称）、职业（行业）、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实等。

　　慧择提示：近日保监会发布保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引，进一步提升保险机构反洗钱和反恐怖融资有效性。保监会要求，人身保险公司、财产保险公司应自发布之日起执行指引。