保监局开启一场投资操作风险排查行动

　　【摘要】近日，保监局正在开启一场投资操作风险排查行动，此次排查重点是相关投资交易中是否存在内幕交易、利益输送等行为，以书面报告和电子版方式将排查情况上报保监会，报告内容包括排查工作方案、排查情况、存在问题及整改措施等内容，这也是保险业针对投资操作风险的首次大规模排查。

　　此次排查内容共有六项，主要有：保险公司资金运用有关投资决策流程、内部稽核等风险控制制度的制定及执行情况；保险公司资金运用有关公平交易和关联交易制度的制定及执行情况，是否对从事投资交易的相关人员行为操守进行规定，相关投资交易中是否存在内幕交易、利益输送等行为；保险公司投资决策和交易相分离的制度建设及执行情况，股票和债券的集中交易制度建设及执行情况；保险公司是否对从事股票投资交易的相关人员及其配偶、利害关系人建立投资申报制度，股票投资的决策、研究、交易、清算管理人员及其他相关人员是否存在内幕交易行为。

　　保监会在相关通知中还重点提及，要排查保险公司是否建立完善集合资金信托计划投资交易的决策机制，是否对信托投资的账户开立、资金划转、受益权确认、单证保管等操作流程进行规范，相关投资交易中是否存在利益输送、谋取不当利益等行为；保险公司是否建立债券投资交易的内控制度，债券投资交易是否存在非法转移利润或者进行利益输送、谋取不当利益的行为。

　　这次排查行动是在这样一个大背景下展开
　　一方面，近年来，资本市场相继发生了从业人员利用职务便利在股票交易、债券丙类账户交易中，从事内幕交易、利益输送的案件。已曝光的多个证券行业内幕交易案件发人深省，同时也为各类金融机构敲响了风控警钟。
　　另一方面，保险投资新政落地近两年时间，保险资金投资范围扩容至信托、债权计划等非公开市场品种之后，这类投资品种的投资规模发展迅猛。截至2013年末，仅保险债权投资计划的注册（备案）规模就已经超过5800亿元，其中2013年新增规模相当于过去7年的总和。资金收益提升的同时，信息披露却相对缺失，内幕交易滋生等潜在风险也开始增加。
　　保监会要求各保险公司，在4月22日前，以书面报告和电子版方式将排查情况上报保监会，报告内容包括排查工作方案、排查情况、存在问题及整改措施等内容。
　　事实上，这是保监会对保险公司投资操作风险的一次防微杜渐行动。与其他行业相比，保险投资领域已曝光的内幕交易、利益输送案件仅为个案，风险整体可控。去年年初，证监会通报了平安资产管理公司原投资经理夏侯文浩涉嫌利用未公开信息交易股票案，这是证监会查处的首例保险从业人员利用未公开信息交易股票案。

　　慧择提示：通过以上信息我们可以获知，保监会对这次风险排查工作极为重视，要求各保险公司对查出的问题及时制定整改措施，并通过自查自纠，进一步切实完善投资决策、业务操作、风险控制、公平交易、风险处置预案和责任追究等方面的制度规范。