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保险公司悄然展开对基金公司考察
更新时间：2017-08-27 18:55
【摘要】保险业从来不乏行业竞争。据悉，保险公司选秀招标正悄然进行，基金公司、券商之间的竞争也已展开。深圳一家基金公司高管表示，目前一些大保险公司已悄然对基金公司展开考察。
从保险公司高管处获悉，险资的选秀招标主要是保险集团公司在操作，其中，有社保基金管理人和企业年金资格的基金公司有望率先突围，不过在初期阶段，险资委托基金公司的资金量不会太大。
7月底，保监会公布了《保险资金委托投资管理暂行办法》，这意味着保险委托券商和基金公司进行投资管理正式成行。
深圳一家基金公司机构业务部负责人表示，“保险资金选择管理人，将和企业年金、社保基金选管理人一样，让基金公司申报，然后给基金公司打分，得分高的基金公司将获得资格。”
另外一家大基金公司的固定收益总监表示，“我们非常重视这块业务，我们渠道部门将全力争取。”同时，在硬件上，“保险以获取绝对收益为主，保险会更重视固定收益市场。因此，固定收益部将继续强化人员配置，加强固定收益的投研实力；其次，在制度和流程上，将强化债券池的管理，从财务指标、公司治理等方面加强债券的研究和布局。”
据博时基金相关人士介绍，博时基金专门打造了一个信用评级系统，该系统覆盖了上千只债券信用评级。相关保险公司在考察和对比之后，对博时这套系统评价颇高。
据了解，目前在固定收益硬件的布局上，华夏基金、易方达、南方等基金公司都自己或者委托专门的机构开发了相应的软件系统，这对于争取保险等机构业务将大有好处。
招商基金总经理许小松也表示，“保险资金选择管理人将选综合实力比较强的基金公司，除了固定收益的实力，还包括股票投资、专户投资的实力等。”
从基金公司获悉，在市场萎靡不振的情况下，保险等机构业务将是他们发力的重点，因此，具有实力的基金公司都在积极布局。
深圳一家基金公司的相关人士表示，保险资金委托投资管理人的条件要求不高，比如特定客户资产管理业务资格三年以上、最近一年管理非货币类证券投资基金余额不低于100亿元等，华夏、南方、博时、易方达等30多家基金公司都能达到此要求，中信、国泰君安、华泰等10多家券商符合要求。
虽然条件不苛刻，基金公司在资产管理行业也具有专业优势，但公募基金的投资理念和保险资金的要求仍有一定的差异，在争夺这块蛋糕的路上不会一帆风顺。
一家国有保险公司的资产管理公司负责人说，“保险资金讲究绝对收益，基金追求的是相对收益，因此，保险资金选择管理人的核心就是对绝对收益的理解。”此外，“除了固定收益，我们也会看股票投资能力，毕竟在大类资产配置上，比如在债券等固定收益产品的投资上保险实力也不差，但是在选股能力上，差异比较大。”
慧择提示：保险投资，对收益要求比较大。普通投资者更看重短期收益，但是机构投资者就不同，他们更看重夏普比率、信息比率等指标。就社保基金来说，了解波动率等指标，同时也要求社保管理人汇报下个季度的操作想法。
从保险公司高管处获悉，险资的选秀招标主要是保险集团公司在操作，其中，有社保基金管理人和企业年金资格的基金公司有望率先突围，不过在初期阶段，险资委托基金公司的资金量不会太大。
7月底，保监会公布了《保险资金委托投资管理暂行办法》，这意味着保险委托券商和基金公司进行投资管理正式成行。
深圳一家基金公司机构业务部负责人表示，“保险资金选择管理人，将和企业年金、社保基金选管理人一样，让基金公司申报，然后给基金公司打分，得分高的基金公司将获得资格。”
另外一家大基金公司的固定收益总监表示，“我们非常重视这块业务，我们渠道部门将全力争取。”同时，在硬件上，“保险以获取绝对收益为主，保险会更重视固定收益市场。因此，固定收益部将继续强化人员配置，加强固定收益的投研实力；其次，在制度和流程上，将强化债券池的管理，从财务指标、公司治理等方面加强债券的研究和布局。”
据博时基金相关人士介绍，博时基金专门打造了一个信用评级系统，该系统覆盖了上千只债券信用评级。相关保险公司在考察和对比之后，对博时这套系统评价颇高。
据了解，目前在固定收益硬件的布局上，华夏基金、易方达、南方等基金公司都自己或者委托专门的机构开发了相应的软件系统，这对于争取保险等机构业务将大有好处。
招商基金总经理许小松也表示，“保险资金选择管理人将选综合实力比较强的基金公司，除了固定收益的实力，还包括股票投资、专户投资的实力等。”
从基金公司获悉，在市场萎靡不振的情况下，保险等机构业务将是他们发力的重点，因此，具有实力的基金公司都在积极布局。
深圳一家基金公司的相关人士表示，保险资金委托投资管理人的条件要求不高，比如特定客户资产管理业务资格三年以上、最近一年管理非货币类证券投资基金余额不低于100亿元等，华夏、南方、博时、易方达等30多家基金公司都能达到此要求，中信、国泰君安、华泰等10多家券商符合要求。
虽然条件不苛刻，基金公司在资产管理行业也具有专业优势，但公募基金的投资理念和保险资金的要求仍有一定的差异，在争夺这块蛋糕的路上不会一帆风顺。
一家国有保险公司的资产管理公司负责人说，“保险资金讲究绝对收益，基金追求的是相对收益，因此，保险资金选择管理人的核心就是对绝对收益的理解。”此外，“除了固定收益，我们也会看股票投资能力，毕竟在大类资产配置上，比如在债券等固定收益产品的投资上保险实力也不差，但是在选股能力上，差异比较大。”
慧择提示：保险投资，对收益要求比较大。普通投资者更看重短期收益，但是机构投资者就不同，他们更看重夏普比率、信息比率等指标。就社保基金来说，了解波动率等指标，同时也要求社保管理人汇报下个季度的操作想法。
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