【摘要】早在2013年,证监会就发布了证券投资基金销售管理办法,保险与期货可以代销基金。但目前,
保险期货代销基金惨淡两年,雷声大雨点小。
证监会2014年10月底公布的名录显示,共有3家期货公司—中信建投期货、中国国际期货、兴证期货,以及3家保险公司—
泰康人寿保险、阳光人寿保险、中国平安人寿保险,获得基金销售资格。此外,从中州期货了解到,中州期货也在2014年获得了
代销基金资格,是全国第四家获此资格的期货公司。
但是,Wind数据显示,截至2015年1月22日,暂无基金与
保险公司签订代销协议,4家期货公司中则有3家代销了26家基金公司的432只公募基金。这3家期货公司分别是中国国际期货、中信建投期货、中州期货,分别与414只、15只、3只公募基金签订代销协议,代销基金类型以固定收益类基金特别是货币基金为主,同时也有部分指数基金、主动管理型股票基金和QDII基金。
包括易方达、南方、摩根士丹利华鑫、工银瑞信、广发、博时、国联安等在内的22家基金公司将中国国际
期货作为其基金代销渠道。中国国际期货官方网站显示,目前其已经有基金销售的专用页面,且投资者可在该页面直接开设基金账户。
中信建投期货自2013年9月获得代销资格,但截至2015年1月只有汇添富、国金通用、中加等基金公司旗下15只公募基金与其签订了代销协议。不过,获悉,中信建投期货目前正积极接触基金公司,推广其销售平台。
而中州期货目前则仅与德邦基金一家基金公司合作代销基金。不过,公开资料显示,中州期货与德邦基金同为德邦证券的子公司,德邦证券持有中州期货90%和德邦基金70%的股权。显然,中州期货代销德邦基金产品,与其为“同门”机构有关。
从基金公司了解到,期货公司目前销售基金的量并不大。“我们和两家期货公司签订了代销协议,但是都基本上没有量。保险渠道方面,我们正在谈,目前还没有正式签约上线,他们未来可能会主推固定收益品种。”深圳一家与中信建投期货签约代销的基金公司市场部人士说。深圳另一家大型基金公司人士也说,目前基金的主要代销渠道仍然是银行、券商和第三方销售机构,“如果能证实保险公司、期货公司的基金销量可观,再考虑在这两个渠道进行推广”。上海一家与期货合作的基金公司则回应,由于与期货公司合作的时间很短,还没有对基金销售情况做统计。
慧择提示:近两年来,期货公司和保险机构开展基金销售业务进展缓慢。在发展过程中,基金销售业务对基金公司的吸引力较小,今年以来无基金与保险公司签订代销协议。