买完保险 这个动作千万不能忽略!

慧择小马老师 · 4320人阅读


随着大家保险意识的提升与线上投保习惯的普及,买保险已是“平常事”。但很多人认为,保险买完之后不出险就意味着“万事大吉”,实际上,有一个很重要的动作万万不能忽略,那就是保单管理


如果买完保险不做好保单管理,未来可能会面临这样的尴尬情境:


1.忘记了自己拥有哪些保障,各个方面的保障是多少,加保时该买的没买,买过的重复买;


2.保费到期忘续费,直到合同中止才想起来,补缴或是重新买可能需要重新做健康告知并重新计算等待期;


3.出险时忘记报案,或者不知道要找哪家保险公司理赔,如果碰到重大风险,比如身故,家人甚至可能都不知道你买了哪些保险,更不知道要找谁理赔,这种情况下你的保险很可能就白买了…


如何有效管理保单?除了将纸质保单、电子保单资料存档备份之外,小马老师之前也看过有朋友自己制作保单管理表格,是个不错的习惯,但是电子表格没有定时提醒功能,时间久了一样会忘记…其实,慧择保险网为你提供了“家庭保障管理功能”,可以一键解决以上所有问题!


 保单管理功能介绍

点击图片进入保单管理工具



1、保障分布一目了然


在保障主页中,可以看到家庭已有保单列表,并且可以分类进行查看


家庭保单列表页


保单列表


2、家庭保费一手掌握


点击“家庭保单”进入保费统计,可以看到全家一共要交多少保费,每个人的保费分别是多少,以及下期续费时间是什么时候,再也不会忘记自己和家人买了啥保险,分别有多大保障了~


查看家庭保单和家庭保费


保费统计


点击“保障家人”可以随时添加、删除家庭成员,编辑已有成员的保单信息。


3、缴费续期日期提醒


在每份保单底部,都可以选择开通续期提醒,可以自由选择到期前3天/7天/30天,通过短信或者邮件提醒,再也不用担心会忘记缴费了~


开启续费提醒


续费提醒设置




4、已有保单快速录入


如果你的保单是在慧择网上购买,可以先创建家庭成员,再点击关联右下角的“+”,选择“关联慧择保单”,根据提示输入身份信息选择保单即可。有些用户可能会有多个账号,关联慧择保单也可以解决自己和家人在不同账户下的保单管理问题。


关联慧择保单


关联慧择保单


在其他平台的买的保单,同样可以导入这个工具!点击“添加其他平台保单”,可以通过手动编辑或者拍照、截图上传的方式进行快速录入:


添加其他平台保单


添加其他平台保单



5、保单检视查漏补缺


做好保单管理还有一个重要的作用,就是保单检视,及时对保障进行查漏补缺,建议大家每年至少检视一次。


第一是检查【短期险】是否及时续保,点击“家庭保单”可查看。


对于医疗险、意外险这种保障一年的短期保险,很容易忘记保障什么时候到期,到期之后如果没有及时续保,就会造成保障空缺。


第二是检查【长期险】是否按时缴费,点击“家庭保单”可查看。


长期险一般都是从投保时绑定的银行卡自动划扣,一旦出现银行卡没有余额等情况,就很有可能错过缴费期,如果在60天宽限期内把保费补缴上了,保单是不受影响的,如果过了宽限期还未缴费,保单就进入中止期了。


为了防止这种情况发生,可以根据上文提到的缴费续期提醒进行设置,并定期进入保单管理系统进行保单检视。


第三是回顾【保障内容】是否全面。


重疾险、寿险、意外险、医疗险这些基础保障是不是都配齐了?

保额够吗?

保障期限够吗?

保障页面


 可在保障管理首页咨询/挑选专属顾问


在给年轻人推荐寿险、重疾险等长期保险时,小马老师往往会根据性价比,推荐优先购买定期保障,等家庭经济条件允许的情况下,再进行加保,补足保障空缺。


那么,每年一次的保单检视过程,就是补足保障期限、增加保额的时候了。


如果曾经因为健康问题没买到看中的保险产品,每年的1-3月是保险行业的“开门红”,很多保险公司会放宽核保政策,身体有点小问题也有可能承保,是投保的好时机。


如果不确定身体问题是否能成功投保,可以在保障管理首页咨询顾问,没有顾问的用户也可以挑选绑定专属顾问~


怎么样,看完了以上的介绍,是不是想要立刻拥有这样强大的保单管理工具呢?


手机端用户直接点击这里,即可进入保单管理工具。


电脑端用户建议微信扫码下方二维码:

保单管理(保险课堂文章)


或者下载“慧择保险”App,点击底部“保障”就可以进入家庭保障管理页面了哦~


慧择保险网APP首页

 在App底部点击第二个图标就能进入此功能~


此外,在微信公众号“慧择保险网”菜单栏底部“我的服务”点击“保单管理”,登陆之后也能查看!


更多功能将持续更新,敬请期待、体验,如有好的建议,也可以向我们提出哦~


有什么问题可以咨询星球君

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