第三方理财知识

第三方理财知识

第三方理财是独立于银行、保险公司和证卷公司等金融机构的公司，通过分析客户的财务状况和理财需

求，判断客户所需的投资产品，提供综合性的理财规划服务。

第三方理财之服务流程

为让客户享受专业、独立、个性化的理财服务精髓，财商人生执行一套专业化的服务流程。

第三方理财之价值体现

财商人生的理财服务流程，着重双向的沟通，客观的意见，让客户感受全面理财的价值。

一、专业彰显客户利益

财商人生所遵从的是一个专业的服务流程， 按部就班的了解客户的理财目标与家庭财务状况，然后才

草拟理财规划，配置理财产品，反复与客户讨论，才把理财规划执行。透过这样的一个服务流程，我

们首先让客户清楚个人的理财目标、投资的期限与产品的选择，并对产品的收益与风险有充分的理解，

而且投资期限与市场变化的关系，这些重要的思想准备与教育，可以帮助客户理性地应对投资市场的

起跌，不会盲目的跟风。所以专业的价值不仅仅体现在理财收益，还包括投资情绪的调整与心理支持。

二、以客户为主导、量身定制

在为客户制定相关的理财规划之前，我们首先通过面对面的沟通，引导客户探索潜藏心底的理财需求，

然后设立明确的理财目标，把客户提供的家庭实际财务状况进行分析，以客户的需求为导向，量身定

制个性化的理财规划方案。

三、独立公正的产品超市

我们为客户挑选理财产品的时候，不会只集中的配置某一家公司的产品，而是包含不同公司产品的产

品组合。财商人生把市场上的所有金融理财产品集合在一起，将各家公司的金融产品进行比较，把同

类型产品中的表现优越者挑选出来，成为一个真正的金融理财产品超市。所以，财商人生立足于独立

、公正的产品挑选，为客户提供全方位的服务，涵盖的金融产品包括证券、债券、保险、信托、基金

、银行理财产品等。

理财规划师的角色

作为理财规划师， 更多的时候，我们担任客户的家庭财务医生，为客户构筑财务安全网，管理客户的

财务健康，担任以下角色：

1、家庭财务医生：

帮助客户诊断潜在的、真正的理财需要与目标。

2、您的私人理财顾问：

引导客户整体考虑财务计划，提供客观而全面的财富保护、增值和分配的方案。

3、您的朋友：

站在朋友的立场为客户出谋划策；

4、后勤管家：

对已经实施的理财方案进行后续跟进，并进行方案评价，或对方案做出调整。