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只需2个工具，就能查询和管理好自己及家人的保单

更新时间：2025-09-05 16:32

不少朋友赶在预定利率下调前，投保了年金险、增额寿、重疾险等产品。

今天我分享2个好用的工具，让你用手机就能查询、管理自己和家人的全部保单。

工具一：查询自己和家人的全部保单，金事通app。

它是国家金融监督管理总局直接管理的金事通app，堪称保单界的国家档案库，可以查询自己和家人在不同保险公司买过的保单。

就是这个工具，二师姐试了，非常好用。

下载后，用自己的身份证号和手机号码注册后，再实名认证，就可以查询了。

不仅可以查询自己投保的保单，还能查询别人给你买的保单。

人身险、个人养老金、车险、投资型保险等都能查，非常的全面。

另外在金事通app里查询保单的时候需要注意：

显示的是产品的备案名称，和大家投保时叫的“艺名”可能不一样。

比如我投保的达尔文7号，显示的就是备案名称。

工具二：「二姐聊保障」保单管理小程序。

为了让通过二师姐投保的朋友们，更好的查询和管理保单，以及出险后更方便的理赔，我们专门做了一个保单管理小程序。

它主要有三个用处：

1、查询自己在二姐聊保障平台投保的全部保单。

2、可以把自己和家人在其他地方投保的保单，手动添加进来。

这么一来，一个工具就能管理自己和家人的全部保单。

3、在其他平台买的保险，也有机会在二师姐这免费享受理赔服务。

它还可以自动生成缴费日历，还能对保单进行诊断，帮你查漏补缺。

在二姐聊保障公众号—保险精选—保单管理里，就可以查看自己的全部保单。

还可以添加自己和家人在其他地方投保的保单。

还可以参考二师姐的方法，给自己做一份保险表格，梳理一下买了哪些险种，什么时候需要交费。

表格之前单独给会员发过，投保后还没有的朋友，可以找二师姐要。

如果你更习惯纸质保单，二师姐也准备了保单管理夹。

在二师姐这里投保3份及以上长期险，比如终身重疾险、定期寿险、增额寿、年金险或者教育金。

就可以联系我，免费给你邮寄保单管理夹。

另外想要纸质保单的朋友，有两个方法：

方法一：自己在电子邮箱里下载。

方法二：等保险公司回访的时候，也可以申请邮寄纸质保单。

当然，可以放心，电子保单和纸质保单有同等的法律效力。

不知道如何申请纸质保单的朋友，也可以私聊二师姐。

投保成功了的朋友，还可以进二师姐会员群。

群里可以指导寄送纸质保单、听回访电话、保单管理，还有续保、扣费提醒、理赔服务等。

后续遇到保险相关的问题，不要慌，也能在会员群里快速沟通，及时解决。

比如换手机号了、地址变了、证件过期了、银行卡注销了等，这些都可以变更。

万一出险了需要协助理赔，也记得第一时间联系我或是预约我们的理赔老师。

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