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平安信托财富管理分析 开展模式有两种
更新时间：2013-01-18 15:44
【摘要】财富管理是平安信托的主要业务之一，近年来，平安信托的财富管理发展较快。平安信托负责人称，平安信托将依托信托制度，积极展开财富管理。那么，平安信托财富管理的发展模式是怎样的呢？
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渠道管理
在一位北京信托同业看来，平安信托之所以提出做财富管理，其最大的优势在于渠道，“平安这个牌子在全国都是叫得开的，而且集团内的渠道贡献能力没有哪家信托公司能够做到”。
渠道即是童恺所说的接触和获取客户的能力。由于历史遗留原因，中国信托业在各地设立分支机构的限制尚未放松，大多以区域经营的形式存在。“66家信托公司中绝大部分都是在做本地的单一资金信托，跟银行勾兑一下，赚个零花钱。大部分没有想到去做其它业务。”前述北京信托同业表示。随着2008年以来，集合信托的认可度越来越高，对渠道的需求才越来越高。
2005年当童恺从高盛转投平安信托之时，其主要任务也并不是开展财富管理业务，而是为平安集团在非资本市场领域的投资提供平台。
不过，在2007年之后，随着银信合作业务的费率越来越低，竞争越来越激烈，平安信托开始着力建立自己的销售渠道。基于平安保险在销售队伍管理方面的丰富经验，平安信托很快建立起自己的直销团队。
平安信托的销售渠道在内部架构上，分为私人财富部、综合开拓部以及信托业务部三个层面，三者分别对应高净值客户的财富管理业务、与集团业务相连接的交叉销售业务以及传统信托业务。
目前平安信托总的产品渠道人员接近800人，其总产品发行能力单月已经达到百亿级别。而在中融信托以及平安信托的直销团队模式成功助力集合信托发行之后，监管层也在酝酿放松对信托公司开设异地营销中心的限制。
产品策略
不过，在直销渠道不断增长的同时，信托公司面临的最大挑战在于产品发行过于依赖单一类型，包括银信合作及房地产信托，因而受到监管政策影响，发行量不够稳定。
在今年上半年以来，众多信托公司开始暂缓直销渠道扩张，典型如最早开设财富中心模式的中融信托开始尝试将财富中心剥离为第三方理财公司，亦有降低成本的考虑。
不过，在童恺看来 ，平安信托配备着强大的服务队伍，在销售方面，平安信托一半依靠自己的直销团队，一半通过集团共享客户资源。在他看来，平安“为客户提供全方位服务”的大战略不会变化，“我们的直销团队只卖经过我们自己风控把关的产品。客户是平安信托的客户，什么都卖不合适。”因此，其解决产品发行量与渠道能力不匹配的问题的手段是“增加产品的供应”。
平安信托产品部总经理金智勇亦表示尽管上半年市场上屡屡出现信托产品“秒杀”的情况，实际上并不是因为信托产品的发行量有了很大的下降，而是“客户对某一类型产品需求的增长速度高于产品本身的增长速度”。
慧择提示：平安信托财富管理的发展模式主要就是以上两点，综上可以看出，平安信托开展财富管理的最大的优势在于渠道，也就是接触和获取客户的能力。但是专家指出，平安信托财富管理存在一定的风险，因此建议投资者购买保险理财产品。
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渠道管理
在一位北京信托同业看来，平安信托之所以提出做财富管理，其最大的优势在于渠道，“平安这个牌子在全国都是叫得开的，而且集团内的渠道贡献能力没有哪家信托公司能够做到”。
渠道即是童恺所说的接触和获取客户的能力。由于历史遗留原因，中国信托业在各地设立分支机构的限制尚未放松，大多以区域经营的形式存在。“66家信托公司中绝大部分都是在做本地的单一资金信托，跟银行勾兑一下，赚个零花钱。大部分没有想到去做其它业务。”前述北京信托同业表示。随着2008年以来，集合信托的认可度越来越高，对渠道的需求才越来越高。
2005年当童恺从高盛转投平安信托之时，其主要任务也并不是开展财富管理业务，而是为平安集团在非资本市场领域的投资提供平台。
不过，在2007年之后，随着银信合作业务的费率越来越低，竞争越来越激烈，平安信托开始着力建立自己的销售渠道。基于平安保险在销售队伍管理方面的丰富经验，平安信托很快建立起自己的直销团队。
平安信托的销售渠道在内部架构上，分为私人财富部、综合开拓部以及信托业务部三个层面，三者分别对应高净值客户的财富管理业务、与集团业务相连接的交叉销售业务以及传统信托业务。
目前平安信托总的产品渠道人员接近800人，其总产品发行能力单月已经达到百亿级别。而在中融信托以及平安信托的直销团队模式成功助力集合信托发行之后，监管层也在酝酿放松对信托公司开设异地营销中心的限制。
产品策略
不过，在直销渠道不断增长的同时，信托公司面临的最大挑战在于产品发行过于依赖单一类型，包括银信合作及房地产信托，因而受到监管政策影响，发行量不够稳定。
在今年上半年以来，众多信托公司开始暂缓直销渠道扩张，典型如最早开设财富中心模式的中融信托开始尝试将财富中心剥离为第三方理财公司，亦有降低成本的考虑。
不过，在童恺看来 ，平安信托配备着强大的服务队伍，在销售方面，平安信托一半依靠自己的直销团队，一半通过集团共享客户资源。在他看来，平安“为客户提供全方位服务”的大战略不会变化，“我们的直销团队只卖经过我们自己风控把关的产品。客户是平安信托的客户，什么都卖不合适。”因此，其解决产品发行量与渠道能力不匹配的问题的手段是“增加产品的供应”。
平安信托产品部总经理金智勇亦表示尽管上半年市场上屡屡出现信托产品“秒杀”的情况，实际上并不是因为信托产品的发行量有了很大的下降，而是“客户对某一类型产品需求的增长速度高于产品本身的增长速度”。
慧择提示：平安信托财富管理的发展模式主要就是以上两点，综上可以看出，平安信托开展财富管理的最大的优势在于渠道，也就是接触和获取客户的能力。但是专家指出，平安信托财富管理存在一定的风险，因此建议投资者购买保险理财产品。
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