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如何挑到选合格的理财顾问
更新时间：2017-08-28 05:40
【摘要】做理财规划需要有好的投资头脑。选择理财顾问的目的就是为了降低风险，让专业的理财顾问为您提供正确的理财向导。因此，对于理财顾问的挑选显得非常重要。下面为您介绍挑选理财顾问的诀窍。
投资分红保险划算么？重疾分红险，投资保障两不误。
首先，理财顾问的职业素质主要体现在其是否经过了专业、严格的培训，并且获得了相关的资格证书。按照中国银监会《个人理财业务暂行管理办法》的要求：理财顾问在一年内必须至少保证有20个小时的专业培训。
第二，理财顾问必须有良好的职业道德水平。目前，理财顾问大都背负着一定的销售任务，所以很多时候，理财顾问为了完成销售任务或更多地拿佣金，有意向客户隐瞒风险，或只告诉客户最高收益，而对隐藏的最低收益或零收益避而不谈。
一位好的理财顾问必须将金融产品的风险真实地告诉客户，而且这种告知的行为应该是书面的而不是口头的。在产品收益的披露上也需要注意，如果理财顾问向你承诺的保本（固定收益）产品的收益超过未来同期定期存款的回报，不管是出于什么目的，这都是违反银监会有关规定的。
第三，优秀的理财顾问懂得“多问”，但这不意味着窥探个人隐私。“多问”的目的是为了更好地了解客户的情况，从而帮助他们做出正确分析和判断。在了解情况的同时，独立理财顾问应该是一个很好的“保密者”，承诺不泄露任何个人信息。
慧择提示：以上为您介绍的是挑选理财顾问的诀窍。提醒您注意，除了要选择好理财顾问，您还需要选对理财产品。慧择网众多理财保险，投保一份，投资保障两不误，是您理想的选择！
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第二，理财顾问必须有良好的职业道德水平。目前，理财顾问大都背负着一定的销售任务，所以很多时候，理财顾问为了完成销售任务或更多地拿佣金，有意向客户隐瞒风险，或只告诉客户最高收益，而对隐藏的最低收益或零收益避而不谈。
一位好的理财顾问必须将金融产品的风险真实地告诉客户，而且这种告知的行为应该是书面的而不是口头的。在产品收益的披露上也需要注意，如果理财顾问向你承诺的保本（固定收益）产品的收益超过未来同期定期存款的回报，不管是出于什么目的，这都是违反银监会有关规定的。
第三，优秀的理财顾问懂得“多问”，但这不意味着窥探个人隐私。“多问”的目的是为了更好地了解客户的情况，从而帮助他们做出正确分析和判断。在了解情况的同时，独立理财顾问应该是一个很好的“保密者”，承诺不泄露任何个人信息。
慧择提示：以上为您介绍的是挑选理财顾问的诀窍。提醒您注意，除了要选择好理财顾问，您还需要选对理财产品。慧择网众多理财保险，投保一份，投资保障两不误，是您理想的选择！
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