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理财顾问的职业要求

更新时间：2017-08-25 09:55

　　【摘要】随着国内理财产品市场的快速发展，理财顾问也变得供不应求。选择理财顾问就是选择了一个朝阳职业。但是，要想成为一名优秀的理财顾问也是要付出辛勤劳动的。下面就来看看理财顾问的从业要求有哪些。
　　投资分红保险划算么？重疾分红险，投资保障两不误。
　　既熟悉银行业务，又精通证券、保险
　　对于理财顾问经验和背景，46%的投资家庭希望服务于自己的理财顾问是既熟悉银行业务，又精通证券、保险等金融业务的资深专家，这样才能保证所提供的理财服务更专业和更有收益保障。面对越来越强烈的个人理财需求，专业的、训练有素的个人理财顾问将会越来越受到众多机构和客户的青睐。
　　银行、证券、基金等金融机构对个人理财顾问的要求有所不同。
　　对于初级理财顾问来说，银行倾向于本科及硕士以上学历，其他一些机构在学历上则没有太严格要求，也会接受部分专科的毕业生，但是综合素质和从业经验是考核的主要标准，这两点将决定入职后所享受的薪金待遇等。
　　高级理财顾问的要求较高，如硕士以上学历、海外经验并熟悉国际金融市场的法律法规和操作环境等，同时从业的业绩情况也会在考核范围内。此外，从业资格证则是必备的条件。

　　个人学习能力很重要
　　在国家理财规划师（CHFP）的考题中，对于计算部分的要求很简单，不需要专业的知识。但是在实际操作过程中，对于处理问题的逻辑思考能力要求是很高的，每个客户的需求都不一样，需要做好准确的把握。
　　其次，个人的学习能力很重要，要关注金融理财产品、经济政策法规、大的经济活动，这些都关系到理财行业新的走向。比如说在宏观经济调控下，房产的保值增值性会受到多大程度的影响。
　　对于想要从事这个领域的人来说，没有专业的限制要求，在很多大学里，现在都有专门的金融理财俱乐部，他们都是来自于不同专业的学生，但可以肯定的是他们对金融理财有兴趣，而且他们做得都很棒。

　　慧择提示：以上为您介绍的是理财顾问的一些从业要求。可见，理财顾问远非我们想象的那么简单。一名优秀的理财顾问需要不断去积累自身的理财知识和经验，用心为客户提供最优质的服务。

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