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优秀理财顾问需要具备哪些素养

更新时间:2012-12-11 17:07
  【摘要】随着我国个人财富的不断增长,人们的理财需求越来越强烈。理财顾问正是在这个时候应运而生。如果没有理财顾问,理财规划就不一定会收到预期的效果。那么,作为理财顾问需要基本什么样的素质呢?
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  理财顾问的职业要求
  知识要求:财务或金融相关专业,具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。
  技能要求:英语熟练   经验要求:有证券、保险、银行从业经验。
  职业素养:需具有理性的分析与解决问题的能力,善于沟通,有强烈的责任心,具备良好的人品及职业操守,工作的相对的独立性。

  一名优秀的理财顾问应该具有何种特性
  身兼多能的金融通才。一个优秀的理财顾问,不仅应该熟悉金融产品,还要熟悉各种投资工具和产品,如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等,以及对相关法规的掌握、运用,只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力,且将自己所学所知不断更新,才能为客户提供有价值的资讯。
  强势的专业背景。优秀的理财顾问身后,应该有强大的数据、政策平台作为支持,以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。
  良好的职业素质。具有良好的信誉,一切以客户为先,严守客户资料的隐私性和保密性。

  慧择提示:
以上为您介绍的是理财顾问所需要具备的素养,希望对您有所帮助。在此提醒您,好的理财顾问不一定会带来巨大的收益,只有选对了理财产品才能收到预期的效果。推荐慧择网的理财保险,仅供参考。