【摘要】华信保险经纪公司为提高客户体验,建立了一整套完整、合理、严密的经纪服务流程。那么,华信保险经纪有限公司服务流程是什么?主要是接受客户委托—进行风险查勘、评估、分析—制定风险管理报告及保险方案—确定保险方案及承保公司—完成投保手续—开展后续保险期内服务等步骤,下面我们看看详细的介绍。
第一步 接受客户委托
在双方互相了解,友好协商的基础上,客户聘请华信保险经纪公司为保险经纪人,并签署书面授权委托文件。
第二步 进行风险查勘、评估、分析
在客户的大力协助下,收集客户相关资料,包括企业基本情况、财产设备状况、保险现状等;收集保险市场资料包括当地主要保险公司的费率水平、承保能力、偿付能力、服务水平等;应客户要求针对客户具体情况进行风险查勘,风险识别,风险与保险险种分析等。
第三步 制定风险管理报告及保险方案
针对客户具体风险状况,以及客户管理层对于风险的具体承受能力的决策、对于风险管理的个性化需求等,经过与客户的交流沟通,我们将向客户提交风险管理报告及初步的“量身定制“的保险方案,包括主要险种、附加险种、特别约定、免赔额等重要信息。
第四步 确定保险方案及承保公司
在询价过程中,与保险公司协商谈判,并对保险方案进行适当调整;根据询价结果,向客户提交询价分析报告,初步确定保险公司及最终保险方案。如果采用共保的方式,确定共保的公司及份额;在向客户详细汇报询价结果后,请客户最后书面确定保险公司及份额;项目需要安排分保的,我们将协助在国内国际市场上进行分保。由保险公司负责安排分保的,我们将严把再保险公司的评级及偿付能力关口,确保接受分保的再保险公司信誉卓着,有足够的偿付能力。
第五步 完成投保手续
我们将协助客户履行投保手续,安排保险公司出具保险单;将审核无误的保险单,连同制作的保单摘要、索赔程序、保险期内华信公司服务计划送交客户;安排客户按保险单要求支付保险费。
第六步 开展后续保险期内服务
华信保险经纪公司将负责保险期内客户日常咨询服务;一旦出现可能属于保险责任范围内的事故,我们将协助客户收集索赔材料,协助办理索赔事宜。
慧择提示:华信保险经纪有限公司服务流程是什么?首先客户签署书面授权委托文件;其次公司对客户具体情况进行风险查勘,风险识别;然后制定保险方案,确定保险方案及承保公司;最后完成投保手续。
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