金融保险理财师定义与申报条件

　　【摘要】如今，越来越多的消费者想要通过保险来理财，但却又不知该怎么做。对此，小编建议您咨询一下金融保险理财师，他们可以根据您的财务状况、风险承受能力，帮助您量身定制保险理财方案。

　　基本定义
　　金融保险理财师是遵循金融保险理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名金融保险方面的理财师，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的保险理财方案。

　　申报条件
　　1、在金融保险机构、会计师事务所、律师事务所以及中国金融理财标准委员会认定的其他机构中从事金融保险理财或与金融保险理财相关的工作；
　　2、硕士以上学历并有1年以上工作经历，本科学历并有2年以上工作经历，大专学历并有3年以上工作经历，大专以下学历并有7年以上工作经历。

　　慧择提示：当今社会，并不是人人都可以成为金融保险理财师，一般从事与之相关的行业、有相应学历和工作经验的人群可以申请报考。而成为理财师以后，便可以根据客户的具体情况如风险承受能力等，合理定制一份理财方案。