【摘要】随着近年来保险行业的迅速发展,不少金融机构也开办了代理保险业务。除此之外,各大银行也开始代理销售保险。但是,您知道银行代理保险营销需要注意哪些事项吗?下文将会详细为您进行介绍。
银行代理保险营销注意事项一
营销人员要依照《保险法》规定,严格遵循诚信原则,不得以任何形式引诱、欺骗,误导客户。
银行代理保险营销注意事项二
对投保、退保、索赔等重大注意事项要切实履行“告知义务”,对分红型保险产品的投资回报,要正确引导客户的心理预期,主动提示客户客观认识保险投资的风险性。
银行代理保险营销注意事项三
要理顺银保关系,强化市场定位。一般要求一家支行只代理一家保险公司产品,以避免多头代理引发恶性竞争。银行代理人员要向客户清楚地讲明代理职责和义务,既不能人为扩大职责范围,更不能“一包到底”,防止保险产品风险转嫁给银行,对少数保险公司提出的不规范促销行为,应给予拒绝和抵制。
银行代理保险营销注意事项四
加强业务培训,强化专业营销。要与保险公司合作,加强对柜台人员保险法规合同和产品业务等方面的培训和考试,取得保险代理资格证书后方能开展此项业务;改变目前所有网点、所有人员都办理的方式,只在符合条件的营业网点设置代理保险专柜。并逐步由兼业代理走向专业代理,成立专门代理机构,组织专业营销队伍,培养专业理财能手,以尽量避免因业务不熟而误导客户。
慧择提示:银行代理保险营销要想取得较高的业绩,首先营销人员要取得专业代理资格证,并且严格遵守诚信原则,始终站在客户的角度思考问题,主动提示客户客观认识保险投资的风险性。而且银行本身也需要加强业务培训,强化专业营销。
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