理财顾问前途

理财顾问前途

　　在“全美最佳职业”的评比中，理财规划师以10万美元以上的年薪位居榜首，而这一收入水平与MBA的收入水平相当。据权威预测认为：真正的职业经理人，将会从金融领域浮出，而中国的CFP（理财规划师）无疑是最有希望的。

　　从国外个人理财规划师的从业经历来看，每个理财规划师服务的客户在30名到200名之间。我国居民的个人财富虽不能与美国个人居民财富相比，但是我国户均年收入30万元的家庭已达2000万户。而从全国的平均水平来看，户均金融资产在10万元以上的比比皆是。且金融资产均值的增长速度保持在25%~30%，远高于GDP的增长幅度。按每个理财规划师服务30名到100名客户计算，则每个理财规划师为客户打理的资产应在300万到1000万元人民币之间，这仅是保守估算。按国际上每个理财规划师收取佣金的标准在2.5%~3%之间计算，大体上每个理财规划师的年均收入在10万元到30万元人民币之间。所以说对中国的理财规划师来说，年薪百万不是梦。这个以替投资者找到挣钱投资机会为目标，同时可为从业者带来丰厚收益的“双盈”职业，堪称金融业的“新金领”。

　　理财规划师——职业概述

　　理财规划师主要根据客户的投资需求，为客户设定投资收益目标，并提出具体可行的投资建议。他们是投资者的“私人理财顾问”和“理财经纪人”，应以投资者的利益为出发点，帮助投资者进行产品选择、产品组合和资产配置，从而达到帮投资者“赚钱”和回避风险的目的。理财规划师还需根据市场和政策的变化，不断调整客户的投资组合，以实现长期理财的目标。

　　理财规划师——职业大揭秘

　　揭秘一工作内容

　　1.收集、分析各方面金融、财经信息；

　　2.掌握客户信息、需求和理财目标，掌握客户的基本状况；

　　3.指导客户记录财务收支和资产负债账目，分析客户财务收支状况，判断客户财务现状；

　　4.针对客户的需求独立设计可行方案，给予操作指导；

　　5.收集客户的反馈意见，分析方案的实施结果，撰写报告；

　　6.修改客户的方案，以适应新的投资环境；

　　7.根据客户的实际需求，代理客户理财；

　　8.推广投资产品，开拓客户资源，开发、维护客户关系。