家庭理财方案设计

家庭理财方案设计

　　2004年，是个“理财”概念被混乱使用的年代。很多投资产品都打着“理财”的大旗拉动销售，那时基金也是个新玩意。

　　就在这一年，《新商报》率先在大连发起“首届家庭理财方案设计大赛”。当时通过实际征集家庭理财案例，之后海选理财师的规划方案的形式，一时间，大连理财意识升温。记得第一届理财方案设计大赛收到近百个理财规划方案，当时工商银行、平安保险和一些证券公司的金融从业者纷纷参赛，一些优秀方案后来还在《新商报》上陆续刊发。

　　谈起理财方案大赛的意义。一位如今稍有名气的理财师感叹道：“理财方案设计大赛对百姓和理财工作人员具有双重意义。”

　　首先，当时很多金融从业者其实也没有经过理财规划的正规学习，那时他们最多算是理财规划的探索者。当时有不少方案都是一个部门的几个人通过团队完成的。通过这些比赛交流，提高了规划技巧，也引起了很多银行行长对理财经理的重视和培训。这次大赛对大连理财师群体的形成和成长功不可没。其次，大赛帮助百姓逐渐形成财富需要规划的意识，逐渐改正很多理财误区。如当时很多人认为投资就是理财，还有不少人没有通货膨胀的概念，认识CPI那是更后面的事了。

　　到2005年，举办“第二届家庭理财方案设计大赛”的时候，无论是市民还是理财从业者都明显成熟很多。我们收到近200份理财规划方案。浦发银行、工商银行等机构的众多理财从业人员参赛。

　　如今，不少读者告诉我，他们就是从《新商报》家庭理财方案设计大赛开始，接受理财概念，纠正理财错误，不断学习成长，越来越好地体验起财富生活。每每此刻，我们都无比自豪。因为作为一个媒体，其存在的意义和价值莫不如此——搭建一个平台，通过媒体特有的方式，告诉、传递、引导了一个时代的开启。