盘点近几年发生的非法融资案例

　　【摘要】由于目前我国相关法律、法规尚未健全，一些不法分子趁虚而入，制造了一起起骇人听闻的非法融资案例。下面就让我们怀着无比沉重的心情来盘点一下近十年来发生的非法融资案例。

　　非法融资案例一：黑龙江圣瑞公司集资诈骗案
　　2004年7月21日，唐贵邦采用虚报注册资本的方式注册了黑龙江省龙广投资担保有限公司。2006年11月15日，唐贵邦、王海峰等人采用虚报注册资本的方式在我市注册成立了黑龙江圣瑞投资管理有限公司(以下简称圣瑞管理公司)，唐贵邦任法定代表人、董事长，王海峰任副董事长，王廷国任财务经理，先后聘任闫川为总经理，周静、王福学为市场部经理，金柱为证券部经理，并开始实施集资诈骗犯罪。
　　为进一步扩大非法集资规模，经唐贵邦同意，2008年4月，金柱委托他人在美国内华达州成立了圣瑞国际控股集团(以下简称圣瑞集团)。同年8月31日，王廷国、闫川与他人签订了合作开发黑龙江省逊克县西北沟金属矿协议，2008年9月19日，金柱在我市以虚报注册资本的方式成立了黑龙江玖鑫矿业投资股份有限公司(以下简称玖鑫公司)。在未探明储量、未取得开发权的情况下，闫川编造了玖鑫公司正在开发大储量钼矿，效益可观、利润巨大的虚假宣传资料，同时套用油田开发项目的集资方案向社会公开宣传。王海峰组织他人向集资代理人及投资人代表做了圣瑞集团将在美国上市流通，玖鑫公司将一并上市，回报丰厚的虚假宣传。周静、王福学据此继续组织、发展代理人进行非法集资。王廷国继续负责管理集资款项，并将1亿余元的集资款交给唐贵邦。同时，金柱又购买并印制了圣瑞集团的股权证，继续以债权转股权的方式欺骗投资者，拒付到期集资款本息。刘姗姗、刘晓旭在分别担任玖鑫公司出纳员、会计期间，明知唐贵邦等人进行集资诈骗，而帮助填写集资合同、开具集资票据、整理核对集资账目、支付转移资金、虚列支出。唐贵邦等9人利用虚假的开发钼矿项目，向5667人非法集资592245890元，返还本息128306648元，骗取463939242元。唐贵邦等人除将与筹集资金规模明显不成比例的少量集资款用于经营活动外，大肆侵吞、挥霍集资款，销毁账目，逃避返还资金，携带集资款逃匿。

　　非法融资案例二：温州银行支行行长涉嫌集资诈骗巨款
　　温州银行顺境支行副行长陈曦因涉嫌集资诈骗，涉及金额高达2670万元，已被移送检察机关。
　　近日温州鹿城公安局表示，温州银行顺境支行员工陈曦因涉嫌集资诈骗，于2月29日被刑拘，现已被移送检察机关。温州银行方面称，陈曦为顺境支行业务部经理。但债权人代理律师则称，据债权人回忆，陈曦办公室对外挂的职位是“副行长”。
　　有一份内部材料显示，陈曦涉案的“委托贷款合同”共有18份，涉及金额2670万元，借款人为林友奇陈曦的同学，时间从2008年至2011年。
　　陈曦被刑拘后，众多债权人于5月4日成立“陈曦案债权清算筹备组”。代理律师余隐表示，截至目前，涉及债权人29名，涉案金额高达1.3788亿元，“不包括没有主动申报的”，债权人有陈曦的同学、朋友等。

　　非法融资案例三：北京农商行4.8亿骗贷案
　　王燕及其同伙利用伪造购货合同和虚假财务报表等手段，骗取了北京农商行承兑汇票4.3亿元、流动资金贷款4800万元。也就是说，王燕等共骗取北京农商行资金近4.8亿元。经一审判定，王燕因骗取贷款、票据承兑罪获刑5年半。
　　2009年1月至7月间，王燕、彭明亮、马洁、王亚平用泰和瑞利公司名义，以需要资金购买钢材为名，利用虚假的财务报表和伪造的购货合同等材料，先后多次从农商行十八里店支行骗取承兑汇票1.8亿元，办理流动资金贷款4800万元；2009年3月至12月，王燕与陈嘉源一起，以泽润嘉源公司购买钢材需要融资为名，同样利用虚假财务报表和伪造的购货合同等材料，从北京农商行亚运村支行又骗取承兑汇票2.5亿元。王燕等从北京农商行骗取资金的事情是审计部门在审计时发现的。

　　慧择提示：以上就是近几年发生的非法融资案例大盘点，这些案例不仅扰乱了正常的投融资市场秩序，而且也给广大投资创业者带来了较大的风险，所以相关部门应该对此引起高度重视，及时推出相应的举措来杜绝类似情况的发生。