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保险是海外企业并购的必要工具
更新时间：2013-10-23 15:25
【摘要】世界经济发展还处于一片低迷状态，海外并购是常常发生，目前为止，国际范围内的并购风险还是非常大的。国际企业在进行并购的时候还需要做好自身的保险准备。
据了解，目前国际上购买并购保证保险的客户多为私募股权投资公司和出售新收购公司的卖方。对于私募股权投资公司而言，它们多为财务投资，对所投资企业的实际情况并不十分了解，通常无法为收购方提供充分的陈述与保证，而且不愿意承担保证条款下的任何或有责任。对于出售新收购公司的卖方而言，其所出售的公司可能是最近12个月内才收购的公司，因此这类卖方也不愿意为其收购之前的业务提供任何保证。
出色的交易从来都以“双赢”为目的，并购保证保险的初衷亦是如此。据介绍，在满足并购交易中买方的诸多需求的同时，并购保证保险还可以帮助卖方降低可能发生的索赔以及相应的责任的风险，使得卖方能从所出售的企业中净身而退，立即可将所有或大部分出售的所得分配给投资人或用以偿还现有的债务，而无需设立任何第三方托管账户。不仅如此，在出售问题资产或严重亏损的业务时，并购保证保险还可以帮助卖方消除交易过程中的各项障碍从而促成交易，甚至可能提高出售价格。
据唐博安介绍，并购保证保险的保单通常分为两类，即买方保单和卖方保单。前者承保因卖方违反并购协议中的保证条款而给买方带来的损失，该保单使买方无需首先向卖方追索而直接根据保险合同向保险公司索赔。后者则承保因买方以违反并购协议中的保证条款为由向卖方提出索赔而给卖方带来的损失。但两者之间也有一个显著区别，那就是对于“故意”造成的错误陈述———卖方保单仅承保卖方由于非故意的错误陈述导致的赔偿责任，而在买方保单中，无论卖方是否故意为之，保险公司都将承保买方因卖方的错误陈述可能遭受的损失。
“通常单独一家保险公司对每笔并购交易能够提供的限额最高不超过五千万美元。并购保证保险是根据并购项目一次性投保的险种，其保费的具体金额根据并购项目风险情况量身定制，不同的交易、法律环境、国别等因素都会对保费价格有所影响。至于保单期限，通常视具体的并购项目而定，一般和并购协议中陈述及保证条款的存续期限一致”唐博安如说。
慧择提示：保险是海外企业并购的重要工具，海外企业在自身发展的时候还需要进一步的做好保险准备，避免自身风险，只有这样才能实现自身的快速发展。
据了解，目前国际上购买并购保证保险的客户多为私募股权投资公司和出售新收购公司的卖方。对于私募股权投资公司而言，它们多为财务投资，对所投资企业的实际情况并不十分了解，通常无法为收购方提供充分的陈述与保证，而且不愿意承担保证条款下的任何或有责任。对于出售新收购公司的卖方而言，其所出售的公司可能是最近12个月内才收购的公司，因此这类卖方也不愿意为其收购之前的业务提供任何保证。
出色的交易从来都以“双赢”为目的，并购保证保险的初衷亦是如此。据介绍，在满足并购交易中买方的诸多需求的同时，并购保证保险还可以帮助卖方降低可能发生的索赔以及相应的责任的风险，使得卖方能从所出售的企业中净身而退，立即可将所有或大部分出售的所得分配给投资人或用以偿还现有的债务，而无需设立任何第三方托管账户。不仅如此，在出售问题资产或严重亏损的业务时，并购保证保险还可以帮助卖方消除交易过程中的各项障碍从而促成交易，甚至可能提高出售价格。
据唐博安介绍，并购保证保险的保单通常分为两类，即买方保单和卖方保单。前者承保因卖方违反并购协议中的保证条款而给买方带来的损失，该保单使买方无需首先向卖方追索而直接根据保险合同向保险公司索赔。后者则承保因买方以违反并购协议中的保证条款为由向卖方提出索赔而给卖方带来的损失。但两者之间也有一个显著区别，那就是对于“故意”造成的错误陈述———卖方保单仅承保卖方由于非故意的错误陈述导致的赔偿责任，而在买方保单中，无论卖方是否故意为之，保险公司都将承保买方因卖方的错误陈述可能遭受的损失。
“通常单独一家保险公司对每笔并购交易能够提供的限额最高不超过五千万美元。并购保证保险是根据并购项目一次性投保的险种，其保费的具体金额根据并购项目风险情况量身定制，不同的交易、法律环境、国别等因素都会对保费价格有所影响。至于保单期限，通常视具体的并购项目而定，一般和并购协议中陈述及保证条款的存续期限一致”唐博安如说。
慧择提示：保险是海外企业并购的重要工具，海外企业在自身发展的时候还需要进一步的做好保险准备，避免自身风险，只有这样才能实现自身的快速发展。
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