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了解洗钱 拒绝洗钱 远离洗钱
更新时间：2017-08-26 06:11
【摘要】我们在电影中经常有洗钱这样的桥段，人民银行本月对金融知识的宣传就详细介绍了什么是洗钱，和洗钱会造成的影响。
一、什么是洗钱
广义的洗钱就是通过某种手段来掩饰、隐瞒非法资金的来源和性质，使这些资金看上去就像是合法的收入所得，以躲避追查。
这些手段主要包括把非法所得用来购买高价值的实物、利用银行、证券、保险等金融机构提供的金融服务来转换或转移非法财产的形式等。
二、洗钱的危害
洗钱活动不仅使犯罪行为产生了实际的利益，还导致受害者的损失难以追回，当前国内每年有几千亿元黑钱通过地下钱庄的运作被非法转移出境，造成国内资本大量流失。
此外，洗钱还容易滋生腐败，在某些情况下会扭曲经济资源的配置，黑钱流入恐怖组织还会危害国家安全。
三、远离网络洗钱陷阱
近年来破获的网银诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件警示我们，对于网络信息要仔细甄别，不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账；对于网络信息要时刻警惕，不可因贪占一时便宜而最终落入骗局。
四、举报洗钱活动，维护自身利益
《中华人民共和国反洗钱法》特别规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。每个公民都有举报的义务和权利，从而更好地维护社会公平正义，保障人民财产安全。
郑重提醒：为了保护自身权益，防止被洗钱犯罪所利用，请积极配合金融机构履行反洗钱义务。、
慧择提示：洗钱对金融和国家都有巨大的危害，会造成金融秩序的混乱和国家资产流失，更多腐败贪污的资金也通过洗钱的方式得以见天日，危害和损失不可估量。
一、什么是洗钱
广义的洗钱就是通过某种手段来掩饰、隐瞒非法资金的来源和性质，使这些资金看上去就像是合法的收入所得，以躲避追查。
这些手段主要包括把非法所得用来购买高价值的实物、利用银行、证券、保险等金融机构提供的金融服务来转换或转移非法财产的形式等。
二、洗钱的危害
洗钱活动不仅使犯罪行为产生了实际的利益，还导致受害者的损失难以追回，当前国内每年有几千亿元黑钱通过地下钱庄的运作被非法转移出境，造成国内资本大量流失。
此外，洗钱还容易滋生腐败，在某些情况下会扭曲经济资源的配置，黑钱流入恐怖组织还会危害国家安全。
三、远离网络洗钱陷阱
近年来破获的网银诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件警示我们，对于网络信息要仔细甄别，不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账；对于网络信息要时刻警惕，不可因贪占一时便宜而最终落入骗局。
四、举报洗钱活动，维护自身利益
《中华人民共和国反洗钱法》特别规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。每个公民都有举报的义务和权利，从而更好地维护社会公平正义，保障人民财产安全。
郑重提醒：为了保护自身权益，防止被洗钱犯罪所利用，请积极配合金融机构履行反洗钱义务。、
慧择提示：洗钱对金融和国家都有巨大的危害，会造成金融秩序的混乱和国家资产流失，更多腐败贪污的资金也通过洗钱的方式得以见天日，危害和损失不可估量。
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