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投资者必知 投资前的管理工作很重要
更新时间：2017-08-27 04:55
【摘要】投资管理的重要性不用多说，那么要如何进行投资管理呢？有些人认为投资管理只是针对投资后到收益这一阶段进行管理，其实不然，投资前的管理也是十分重要的。一般而言投资前的管理有以下几个方面：项目筛选、初步评估、投资行业选择、商业书假设条件验证、地理条件、尽职调查、是否投资。
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项目筛选
项目筛选过程是风险投资公司控制总体风险的重要环节，其实际上是对投资行业、项目市场前景、管理团队背景等项目评价标准的一个初步的选择判断的过程。项目来源的质量高低直接影响到项目的个体风险程度。
项目筛选阶段降低风险的关键是扩大项目源的数量。具备充足的项目来源，可以让风险投资公司从容的选择高质量的项目，降低未来不确定性的发生。项目质量的高低直接影响到将来投资回收的可能性与投资回报率的高低。
初步评估
项目筛选后，风险投资公司会收到众多的商业计划书。风险投资公司开始对其进行初步评估。风险投资公司将通过筛选、淘汰，来控制进入下一步骤（尽职调查）的项目数量，使详细评估的成本保持在合理的范围。初步评估的内容主要是投资行业、商业计划书假设条件验证以及被投资企业的地理条件和人才条件。
投资行业的选择
投资专业化，关注特定领域的投资项目，有助于风险投资公司积累特定行业的经验，加深对行业技术前瞻性的理解，同时积累行业内的人脉关系。国外的某些成功的风险投资企业，其成功的投资经理往往来源于特定行业的成功人士。其依靠自身的行业经验，既可以在投资决策的时候准确的把握技术发展的方向和未来市场的预期，又可以在投资后利用自己在这个行业的丰富的经验和人际关系网络在供应商选择、寻找客户、市场运作的等方面帮助被投资企业。由此可见，专注于某个行业投资，是确保项目成功降低风险的有效方式。
商业书假设条件验证
考察项目的商业书往往对项目的市场前景、技术可行性等给出了比较乐观的估计。这些估计是建立在一定的假设条件上。这些假设条件是否成立，关系到项目的成败。所以对这些建设条件的验证，考查其合理性与可行性，也是降低风险的一项措施。
地理条件
被投资企业的地理条件，是指其所处地区的产业密集度、信息、交通便利程度，技术支持便捷程度等。一般地，风险投资公司偏向投资于地理位置接近的企业。人才条件也是风险投资公司关心的一个重要问题，尤其是管理人员的能力和素质，这些主要依靠对这些人员的经历进行评估。
尽职调查
尽职调查（Due Diligence），是指在风险投资人在投资前对风险企业现状、成功前景及其管理层所做的独立调查。尽职调查需要解决三个问题：1 项目是否值得投资 2 投资规模是多少 3是否进行联合投资。
是否投资
由于风险投资公司关注的对象大多不是成熟公司，不确定性大，一般缺乏必要的财务数据，很难进行有效的财务分析，因此风险投资公司一般把评价集中于产品、市场及管理人员的特点。在这一个阶段，可以通过选择合适的评价方法来确定项目的风险大小，从而建立项目之间的横向比较，选择风险较低的项目来投资。业界比较通用的评价方法是从管理者能力、市场前景、技术特点三个方面选取评价的标准，然后赋于每个标准一定的权重并给每个标准打分，最后将各项分数汇总，根据最终分数来衡量项目的风险大小。
慧择提示：以上可以看出，进行投资管理，投资前的准备也是很有必要的。要想获得良好收益，投资前的管理和准备工作不可少。如果忽视上面的几项工作，很可能就会导致整个投资还没开始就已经失败，因此广大的投资者需要引起重视。
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项目筛选
项目筛选过程是风险投资公司控制总体风险的重要环节，其实际上是对投资行业、项目市场前景、管理团队背景等项目评价标准的一个初步的选择判断的过程。项目来源的质量高低直接影响到项目的个体风险程度。
项目筛选阶段降低风险的关键是扩大项目源的数量。具备充足的项目来源，可以让风险投资公司从容的选择高质量的项目，降低未来不确定性的发生。项目质量的高低直接影响到将来投资回收的可能性与投资回报率的高低。
初步评估
项目筛选后，风险投资公司会收到众多的商业计划书。风险投资公司开始对其进行初步评估。风险投资公司将通过筛选、淘汰，来控制进入下一步骤（尽职调查）的项目数量，使详细评估的成本保持在合理的范围。初步评估的内容主要是投资行业、商业计划书假设条件验证以及被投资企业的地理条件和人才条件。
投资行业的选择
投资专业化，关注特定领域的投资项目，有助于风险投资公司积累特定行业的经验，加深对行业技术前瞻性的理解，同时积累行业内的人脉关系。国外的某些成功的风险投资企业，其成功的投资经理往往来源于特定行业的成功人士。其依靠自身的行业经验，既可以在投资决策的时候准确的把握技术发展的方向和未来市场的预期，又可以在投资后利用自己在这个行业的丰富的经验和人际关系网络在供应商选择、寻找客户、市场运作的等方面帮助被投资企业。由此可见，专注于某个行业投资，是确保项目成功降低风险的有效方式。
商业书假设条件验证
考察项目的商业书往往对项目的市场前景、技术可行性等给出了比较乐观的估计。这些估计是建立在一定的假设条件上。这些假设条件是否成立，关系到项目的成败。所以对这些建设条件的验证，考查其合理性与可行性，也是降低风险的一项措施。
地理条件
被投资企业的地理条件，是指其所处地区的产业密集度、信息、交通便利程度，技术支持便捷程度等。一般地，风险投资公司偏向投资于地理位置接近的企业。人才条件也是风险投资公司关心的一个重要问题，尤其是管理人员的能力和素质，这些主要依靠对这些人员的经历进行评估。
尽职调查
尽职调查（Due Diligence），是指在风险投资人在投资前对风险企业现状、成功前景及其管理层所做的独立调查。尽职调查需要解决三个问题：1 项目是否值得投资 2 投资规模是多少 3是否进行联合投资。
是否投资
由于风险投资公司关注的对象大多不是成熟公司，不确定性大，一般缺乏必要的财务数据，很难进行有效的财务分析，因此风险投资公司一般把评价集中于产品、市场及管理人员的特点。在这一个阶段，可以通过选择合适的评价方法来确定项目的风险大小，从而建立项目之间的横向比较，选择风险较低的项目来投资。业界比较通用的评价方法是从管理者能力、市场前景、技术特点三个方面选取评价的标准，然后赋于每个标准一定的权重并给每个标准打分，最后将各项分数汇总，根据最终分数来衡量项目的风险大小。
慧择提示：以上可以看出，进行投资管理，投资前的准备也是很有必要的。要想获得良好收益，投资前的管理和准备工作不可少。如果忽视上面的几项工作，很可能就会导致整个投资还没开始就已经失败，因此广大的投资者需要引起重视。
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