保险资讯
投资理财公司及理财顾问的选择
更新时间：2012-12-10 18:58
【摘要】随着理财产品的多样化，理财渠道的拓宽，专业的理财公司和理财顾问出现了。理财顾问利用自己的专业理财知识为我们提供理财规划方面的服务，并针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导，使得理财更轻松。那么理财公司和理财顾问提供哪些服务呢？又如何选择呢？
投资分红保险划算么？重疾分红险，投资保障两不误。
一名理财顾问的服务包括
与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；
指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。
针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。
及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。
理财公司和理财顾问的选择：
一、调查市场上对于理财顾问的评价
无论如何，受到众多客户赞誉和青睐的理财顾问，完全有理由成为你首选的对象。如果市场上该理财公司的满意度较高，则进一步了解其满意的原因何在。当然，适合别人的理财顾问未必一定适合于你。但是，通过亲友、熟人的介绍，特别是知己的推荐，你可以进一步权衡其品质与条件是否令你中意。
二、多方考察增进了解
物色理财顾问的渠道和途径还有许多。例如，阅读理财专家撰写的书籍、文章，参加各种不甘落后的理财讲座，等等。不少理财顾问在报刊、杂志上经常发表评论性文章，甚至开设有专栏，或出版有专着。阅读他们的作品可以帮助你预先了解他们的水准和专长，借以衡量其中哪一个更适合个人的理财哲学、投资风格和价值取向。出席报告会、座谈会之类的团体性活动，更有机会对某些理财顾问进行直接考察。许多理财顾问经常举办免费讲座，对那些非教育性质、宣传性和推销性很强的讲座及其主持人，听众必须保持警觉，格外小心。
三、直接交流互为沟通
毋庸讳言，寻求与选择理财顾问更为重要和令人放心的方法，乃是同自己有意向的理财顾问进行面对面的直接交谈。这样的谈话不但可以随心所欲，而且能够推心置腹，既便于理财顾问了解客户的真实想法和主要顾虑，也有利于后者澄清误解与消除疑惑。
|
慧择提示：一个好的理财师不但要具备相应的学历，同时要具备一定的人生阅历、行业经验、金融知识。除此之外，最最重要的也是首要的标准和原则是品行。一个好的理财师一定时时刻刻把客户的利益放在第一位，把客户资产的增值保值看待如自己的命运一样重要。
投资分红保险划算么？重疾分红险，投资保障两不误。
一名理财顾问的服务包括
与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；
指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。
针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。
及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。
理财公司和理财顾问的选择：
一、调查市场上对于理财顾问的评价
无论如何，受到众多客户赞誉和青睐的理财顾问，完全有理由成为你首选的对象。如果市场上该理财公司的满意度较高，则进一步了解其满意的原因何在。当然，适合别人的理财顾问未必一定适合于你。但是，通过亲友、熟人的介绍，特别是知己的推荐，你可以进一步权衡其品质与条件是否令你中意。
二、多方考察增进了解
物色理财顾问的渠道和途径还有许多。例如，阅读理财专家撰写的书籍、文章，参加各种不甘落后的理财讲座，等等。不少理财顾问在报刊、杂志上经常发表评论性文章，甚至开设有专栏，或出版有专着。阅读他们的作品可以帮助你预先了解他们的水准和专长，借以衡量其中哪一个更适合个人的理财哲学、投资风格和价值取向。出席报告会、座谈会之类的团体性活动，更有机会对某些理财顾问进行直接考察。许多理财顾问经常举办免费讲座，对那些非教育性质、宣传性和推销性很强的讲座及其主持人，听众必须保持警觉，格外小心。
三、直接交流互为沟通
毋庸讳言，寻求与选择理财顾问更为重要和令人放心的方法，乃是同自己有意向的理财顾问进行面对面的直接交谈。这样的谈话不但可以随心所欲，而且能够推心置腹，既便于理财顾问了解客户的真实想法和主要顾虑，也有利于后者澄清误解与消除疑惑。
|
慧择提示：一个好的理财师不但要具备相应的学历，同时要具备一定的人生阅历、行业经验、金融知识。除此之外，最最重要的也是首要的标准和原则是品行。一个好的理财师一定时时刻刻把客户的利益放在第一位，把客户资产的增值保值看待如自己的命运一样重要。
好易保
精品文章更多
抵税利器中荷岁岁享护理险，买前必知的13个问题！
慧择小马老师｜1277 浏览
限时放宽！给父母买长相安长期医疗险，免体检和人工核保啦！
慧择小马老师｜1025 浏览
短短3天，她帮客户要回了漏赔的100万！
慧择小马老师｜352浏览
相关文章
相关词条