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创新基金能否大幅利好平安
更新时间：2017-08-27 05:33
【摘要】近日，平安创新中心副总经理陈谊表示，希望创新基金能对中国平安未来十年战略方向的实现提供支持。基金主要关注早期创新企业，而这些企业一旦成功，往往具有较好成长性，也能带来较好的财务回报。
“财务回报不是平安创新基金的首要考虑因素。”8月1日，分管运营和创新的平安集团常务副总经理顾敏表示。近日，平安集团宣布成立平安创新投资基金，初期规模为10亿元。
在一位平安员工看来，投资1号店2年获利超10倍让平安尝到甜头。但值得注意的是，在平安已投资的70多个PE项目中，目前还没有一个成功的IPO案例。
“整个创业板，也没什么完全科技创新企业。好项目难找，好的科技创新项目更是难寻，平安创新基金能否成功要待检验。”一位保险分析师称。
单项目最多投3000万
诺基亚、柯达的衰落让平安倍感压力。平安表示，“最创新的人才和点子可能源于外部，前瞻性地投资于外部早期创新型企业，才能跟上创新和变革潮流。”
与纯财务导向的VC/PE不同，企业创投基金定位以战略性投资为主，财务回报为辅。顾敏称，近年来科技对金融的影响非常大，基金真正目的是推动整个集团的创新，第一要务不是追求投资回报，而是满足集团战略需求，接触到最新的东西。
“如果只是财务投资，财务失败就是失败了，但可能我们能收获一些对于公司有利的技术和经验，这也是另外一种收获。”顾敏说。
因为定位于早期的创新企业，平安给与单个项目的投资平均600万-1000万左右，最高不超过3000万。陈谊表示，基金对行业有所侧重，偏向于与集团主营业务相关的金融科技、汽车服务、医疗健康等，但也不局限于金融业，且必须投资于企业的早期阶段。
顾敏称平安青睐代表未来科技发展方向的项目，比如移动、社会化、大数据、人工智能等前沿技术的，也看好如跟消费者的生活有高度相关性的相关产业。
拒绝Pre-IPO项目
除钱之外，基金最大卖点还在于背靠平安集团这棵大树。“平安可以对所投企业有很多帮助，比如集团的客户资源，集团的经验等。”陈谊表示。
同时，对于不做什么，基金也有明确的界限。比如不投成熟企业，如Pre-IPO项目，因为这些应由集团现有PE投资平台，比如平安信托负责，同时也不投大型战略性创新业务，不投股票市场、债券市场、外汇市场和货币市场。
顾敏以投资1号店举例说明平安的投资思路。平安的支持不局限于钱，不仅提供资金，更提供管理经验、自有资源和平台。平安把电话销售的保单配送业务和经验分享给1号店做物流和配送，此外还有些软性的管理经验等。等其发展到一定程度之后，让沃尔玛进来，因为现在沃尔玛的采购体系等可以更好帮助它。但平安仍保留了给1号店客户做金融服务的排他性权利。
【慧择提示】据陈谊介绍，尽管基金今年初才开始筹备，但已有一些项目储备，今年内拟投5到10个项目，有些项目在和创业者进行意向接洽。现有团队包括金融界的高管，华尔街归来的投资方面专家、创业者、咨询顾问、分析师等。10亿资金来源于平安信托的自有资金， “投资项目肯定是有风险的，不可能用保险资金来做。”顾敏解释。
“财务回报不是平安创新基金的首要考虑因素。”8月1日，分管运营和创新的平安集团常务副总经理顾敏表示。近日，平安集团宣布成立平安创新投资基金，初期规模为10亿元。
在一位平安员工看来，投资1号店2年获利超10倍让平安尝到甜头。但值得注意的是，在平安已投资的70多个PE项目中，目前还没有一个成功的IPO案例。
“整个创业板，也没什么完全科技创新企业。好项目难找，好的科技创新项目更是难寻，平安创新基金能否成功要待检验。”一位保险分析师称。
单项目最多投3000万
诺基亚、柯达的衰落让平安倍感压力。平安表示，“最创新的人才和点子可能源于外部，前瞻性地投资于外部早期创新型企业，才能跟上创新和变革潮流。”
与纯财务导向的VC/PE不同，企业创投基金定位以战略性投资为主，财务回报为辅。顾敏称，近年来科技对金融的影响非常大，基金真正目的是推动整个集团的创新，第一要务不是追求投资回报，而是满足集团战略需求，接触到最新的东西。
“如果只是财务投资，财务失败就是失败了，但可能我们能收获一些对于公司有利的技术和经验，这也是另外一种收获。”顾敏说。
因为定位于早期的创新企业，平安给与单个项目的投资平均600万-1000万左右，最高不超过3000万。陈谊表示，基金对行业有所侧重，偏向于与集团主营业务相关的金融科技、汽车服务、医疗健康等，但也不局限于金融业，且必须投资于企业的早期阶段。
顾敏称平安青睐代表未来科技发展方向的项目，比如移动、社会化、大数据、人工智能等前沿技术的，也看好如跟消费者的生活有高度相关性的相关产业。
拒绝Pre-IPO项目
除钱之外，基金最大卖点还在于背靠平安集团这棵大树。“平安可以对所投企业有很多帮助，比如集团的客户资源，集团的经验等。”陈谊表示。
同时，对于不做什么，基金也有明确的界限。比如不投成熟企业，如Pre-IPO项目，因为这些应由集团现有PE投资平台，比如平安信托负责，同时也不投大型战略性创新业务，不投股票市场、债券市场、外汇市场和货币市场。
顾敏以投资1号店举例说明平安的投资思路。平安的支持不局限于钱，不仅提供资金，更提供管理经验、自有资源和平台。平安把电话销售的保单配送业务和经验分享给1号店做物流和配送，此外还有些软性的管理经验等。等其发展到一定程度之后，让沃尔玛进来，因为现在沃尔玛的采购体系等可以更好帮助它。但平安仍保留了给1号店客户做金融服务的排他性权利。
【慧择提示】据陈谊介绍，尽管基金今年初才开始筹备，但已有一些项目储备，今年内拟投5到10个项目，有些项目在和创业者进行意向接洽。现有团队包括金融界的高管，华尔街归来的投资方面专家、创业者、咨询顾问、分析师等。10亿资金来源于平安信托的自有资金， “投资项目肯定是有风险的，不可能用保险资金来做。”顾敏解释。
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