尽快报案追查资产才是应对之法

　　【摘要】目前幸汇财富的主要负责人处于联系不上的状态，而根据目前的情况来看，该公司很像是在进行非法的举动，将钱款以非法形式占有为目的占为己有，所以目前最好的应对之法就是尽快报案追查资产。

　　“根据目前的情况，幸汇财富很有可能是以一种合法的形式掩盖非法的目的。”大成律师事务所资深律师肖飒表示，目前该案件的关键点在于幸汇财富主要负责人失联，以及她是否将钱款以非法形式占有为目的占为己有。

　　根据我国刑法第一百七十六条所规定的非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。其中规定，以个人名义吸收公共存款达到30个人，就可以报案，而以公司名义吸收公共存款达到150人则可以报案。

　　肖飒表示：“从目前的情况看，幸汇财富的情况已经够得上立案标准，对于涉案人员的量刑标准，则够得上10年以下的轻刑，但是如果在侦办过程中发现公司负责人存在故意、或者吸收的资金用在了其他的方面，或者与个人相关的其他产业里，那么有可能在这个罪名的基础上做一个加重成为集资诈骗罪。”

　　“当下任务是投资者尽快报案。”肖飒表示，如果进入预审则表示已经成功立案，老百姓需要做的是将手中一些碎片化的证据或者线索提供给经侦部门，尤其是一些资金往来线索，以及财产线索，这个时候如果不能尽快解决资产问题，那么能追回的钱就屈指可数了。根据以往的经验，关于非法集资类案件，法院判决后，将有一个赃款发回的程序，法院的执行部门会把剩余的财产发回给集资参与人。

　　肖飒表示，类似案件侦查最长可以到7个月的时间，第二个是定罪量刑的阶段，最后到达法院审判，需要慢慢等，大约需要一年半到两年的时间。

　　据了解，私募基金的对象是少数的特定投资者，且对这些投资者设定的门槛较高，参与的资金量要有一定规模，如100万元以上，其目的是共同投资、共享收益，当然也包括风险，但如果私募基金的发起人向投资人许诺高比例的保底收益，那么则可视为非法集资。根据我国《刑法》规定，非法集资是指法人、其他组织或个人，未经有权机关的批准，向社会公众募集资金的行为。非法集资的对象是社会公众，手段大多为诈欺，以许诺高回报率和高利息率欺骗公众诱使其投资，欺诈性是其被法律禁止最重要的原因。

　　慧择提示:对于幸汇财富的行为，目前尽快报案追查资产，幸汇财富的情况已经够得上立案标准，对于涉案人员的量刑标准，则够得上10年以下的轻刑。