谨慎选择互联网理财机构 提防洗钱行为

　　【摘要】近年来，互联网与人们的生活密切相关，从购物到理财，无一不对人们的生活产生重大影响。在这种情况下，就有些不法分子利用投资者互联网理财之便进行洗钱，损害投资者利益。下面小编就为您讲述具体情况。

　　近年来，随着网上购物和网上理财的兴起，该领域也成为犯罪分子洗钱的新渠道。举例来看，喜欢理财的周女士经人推荐，购买了某网站的理财产品，当遇到操作问题时，其通过网络搜索该公司的客服电话进行咨询，但不料搜索到的客服电话正是不法分子所留下的假客服电话。当假客服在得知周女士的账号以及16万元账户余额后，对周女士谎称，其账号已被“保护性冻结”，让其转账到指定的“安全账户”。而当周女士将账户中16万元转入所谓“安全账户”中后，骗子随即将钱转入异地账户，并分多笔从ATM取现，完成洗钱。业内人士分析，不法分子正是利用网络信息真假难辨的特点，对周女士实施了诈骗。

　　除此之外，曾红极一时的比特币交易也成为不法分子洗钱的新渠道。国内某比特币交易平台自上线以来，通过高额的投资回报为诱饵吸引4000多名会员加入，受害人乔某也受到10倍杠杆高额回报的诱惑，通过第三方支付机构向该交易平台账户充值9万元，用以买卖比特币。然而某一天，当乔某像往常一样查看账户收益时，却发现该交易平台无法正常访问，账户内资金无法转出。后经公安机关调查发现，该交易平台的管理者刘某、金某、黄某将会员的钱通过多张银行卡转账取现，购买房产、店面，并用于消费、赌博等，构成洗钱犯罪。

　　关于互联网投资者如何防范洗钱风险的问题，我们认为，目前网络理财平台鱼龙混杂、监管不足，建议投资者首选受监管机构监管、运作规范的金融平台。对于网络信息要仔细甄别，不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账。对于网络信息要时刻警惕，不可因贪占便宜而落入骗局。其中公募基金行业在证监会严格监管下规范运作10余年，公募基金产品也均经过监管层审批、信息公开，因此洗钱风险大大降低。此外，目前公募基金产品种类多样，能够满足投资者的绝大部分理财需求。

　　慧择提示：综上所述，我们可以知道，随着网上购物和网上理财的兴起，该领域也成为犯罪分子洗钱的新渠道。投资者在进行网上理财时，应首选受监管机构监管、运作规范的金融平台。此外，还要仔细甄别网络信息，谨防落入洗钱圈套。