为求自保 瑞银提供相关调查信息

　　【摘要】一位知情人士透露，在对外汇汇率操纵案的全球性调查中，美国司法部准备最早今年开出首批罚单并进行相关指控。该知情者表示，有很多机构和个人可能在年底前面临美国检方的惩罚措施。美国司法部在调查交易员的行为是否违反了欺诈和反垄断法。

　　此次处罚也将让美国司法部在全球外汇调查的浪潮中处于最前列；目前世界上已有超过12家监管机构正在调查外汇交易员是否操纵了日交易额达5.3万亿美元的外汇市场。
　　英国金融市场行为监管局是首家披露正在调查外汇市场的监管机构，但该局2月份曾表示，不太可能在今年完成此项调查。

　　监管当局和检察机构正在针对全球大型银行的外汇交易员涉嫌在客户之前进行交易和合谋操纵基准汇率展开调查。迄今为止，还没有一家机构或个人被指存在不当行为。

　　近年来欧美对外汇市操纵的监管标准越来越严格。路透社采访了部分知情人士并发表文章，清晰呈现了汇市交易员究竟是如何操纵汇率的。

　　文章称，调查人员掌握的聊天记录显示，高级交易员们在例行惯例般地分享指令信息，之后交易员们使用商议好的价格为客户下单。他们所属的银行都是那些在基本不受监管的外汇市场占据主导地位的大型银行。

　　据两位知情人士本月中旬透露，美国检察官扩大对外汇行业的调查，他们正对世界大型银行的销售人员就其操作规范提出质询。

　　该知情者透露，司法部已经在询问银行家和客户有关销售团队就客户兑换货币的收费情况；这是检方正在调查销售操作规范的首个迹象。

　　根据接受外媒采访的现职和前任销售员、交易员透露，收取一定的价格上浮是普遍的做法，这也是销售员提供服务的附加小额收费。一些不经常进行外汇交易或进行小额外汇交易的客户据悉对他们获得的汇率水平毫不在意。

　　上述知情人士表示，美国司法部正在仔细审查银行是否未合理向客户披露操作规范，因而存在欺诈行为。

　　ACI组织专业委员会主席David Woolcock表示：“银行在产品定价机制上应该总是对客户保持透明，上述行为听上去似乎不符合最佳操守或道德规范。”ACI组织总部设在巴黎，所代表的是60个国家的13,000名交易员。该组织帮助撰写了该行业的行为准则。

　　高盛等投行卷入其中
　　熟悉情况的消息人士今年2月6日表示，纽约州金融局局长Benjamin Lawsky要求德意志银行(Deutsche Bank)、高盛和巴克莱等大型银行提供外汇交易相关文件。此外至少还有七家国际执法部门和监管单位正在调查，银行业者是否操纵了每日交易规模达5.3万亿美元的外汇市场。
　　自从外汇操纵调查于10月正式宣布以来，华尔街有超过诸多交易员被强制休假、停职或解雇。监管调查旨在确定，几家规模最大的银行业者的资深交易员是否通过网上聊天室和短信服务，共谋操纵被称为“定盘价”的指标汇率。这些定盘价是全球金融市场的基础，用于为价值数以万亿美元计的投资和交易定价，并为企业、投资者和央行所倚重。
　　德国金融监管机构5月21日披露称，它握有切实证据，能证明多家银行曾企图操纵日交易额5.3万亿欧元的外汇市场。这一消息凸显出，银行业仍未告别丑闻。
　　几名资深银行家向英国金融时报表示，他们担心外汇操纵调查会催生另一轮数十亿美元的罚款，让伦敦银行间同业拆借利率(Libor)操纵丑闻中那种惩罚阵势重演。Libor操纵丑闻迄今已导致银行业付出58亿美元的罚款。
　　全球外汇市场日均交易量高达5.3万亿美元，其中40%都集中在伦敦。
　　当前，在全球范围内，德意志银行、花旗、汇丰等多家大型银行约40名外汇交易员已被要求离职、暂停工作或直接被开除。据《华尔街日报》6月17日报道，花旗银行确认，该行外汇业务主管Jeff Feig将离职。此人已为花旗服务25年。

　　为求自保 瑞银提供相关调查信息
　　熟知内情的消息人士今年2月曾表示，瑞银集团(UBS)去年9月与美国当局接触，提供与外汇市场操纵案调查相关的信息，以求万一被控违规时能获得反垄断豁免。
　　三名消息人士指出，瑞银正寻求利用美国司法部反垄断部门的一项计划，即率先举报与某一团伙相关的不当行为的公司，如果配合调查且提供团伙其他成员的信息，则可以被免除反垄断指控。
　　Libor利率遭操纵案迄今已让全球涉案银行付出约60亿美元的罚款与和解金。消息人士说，在6月有涉及类似外汇市场不当操纵行为的银行名单浮现后，瑞银希望迅速采取行动举报。
　　目前为止，尚无银行或个人被指控有不法行为，但包括瑞银在内的各家银行均表示正在配合当局调查。还不清楚其它银行是否也想利用司法部的豁免规定。
　　瑞银对此事不愿置评，仅指出其在10月公布的第三季财报中称，在6月有报导说外汇市场有违规行为之后，瑞银已经开始展开内部检讨。

　　法巴将缴纳近百亿美元罚款
　　据知情人士近日透露，法国巴黎银行接近就违反美国制裁规定与美国当局达成和解，法巴银行将认罪并接受80-90亿美元的罚款。而此前媒体披露，美国调查人员曾要求至少100亿美元才愿意与法巴银行和解。
　　该知情者表示，法巴银行有意隐瞒了违反美国对伊朗和苏丹等国制裁规定的总额300亿美元的交易。该行可能会在7月初就蓄谋违反国际紧急经济权力法的刑事指控认罪。和解方案的最终条款仍有待敲定，不过双方已经原则上大致达成共识。
　　美国司法部刑事部门主管Leslie Caldwell和银行高管在6月20日就潜在解决方案进行了对话。
　　华尔街日报报导称，法巴银行可能几个月内将暂时不得处理美元交易，且可能会宣布解雇逾30名员工，其中多人已经离职。
　　遭此惩罚后，法巴银行将是今年第二家在美国认罪的主要欧洲银行。

　　慧择提示：据有关人士表示，近期美国在金融方面处处彰显自身的霸主地位，然而随着调查的深入，汇市操纵的更多细节被呈现在世人面前。在这个国际环境中，每一个国家都应当做好自己的本分，那样，世界才会更加和谐。