理财规划师教材

理财规划师教材

　　目前，很多保险公司都表现出了对个人理财规划的关注，提出从业人员的身份转变，即以销售保险产品为中心的保险代理人向以客户需求为中心的理财顾问转变。新的个人理财顾问营销方式，通过个人理财建议书等理财工具，从合理分配资产、防范风险、合理避税等方面为保险客户提供全面的财务分析和理财建议。理财规划师职业的推出，对于提高我国保险业的密度和深度，促进保险产品的销售，提升保险服务水平，都是有所助益的。

　　需要引起注意的是，理财规划师不是公司自封的，需要通过专业机构的认证，达到标准后才能为客户提供服务。一个合格的理财规划师 ，需要有全方位的系统的金融知识，包括经济学、货币银行学、投资学、保险学和会计学等方面；需要有相当的法律基础，对民法、合同法、民事诉讼要有一定的了解；此外还要掌握国家的各项政策，特别是税收政策和遗产政策等关系客户财产额度变化的政策。保险业的特点要求保险业必须兼顾更多的社会责任，因此理财规划师在进行保险方面的理财规划时必须具有相应的专业知识，并应通过国家职业资格认证，只有经过规范专业的培训才能使大批的保险从业人员符合这些要求。

　　理财规划师职业资格的诞生，为打造中国保险业理财服务的精英奠定了基础，对中国保险业人才的专业素质和理财服务将有极大的推动作用。

　　理财规划师国家职业资格(ChFP)认证是由中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发的职业资格证书，是唯一一个由政府颁发的理财规划师国家职业资格证书。自2006年，国家理财规划师纳入全国统一范围以来，参与培训认证人数逐年上升。目前，参加职业资格认证的人数已多达15万人，其中有1/3的学员来自保险营销员，其他来自银行、证券等行业。

　　理财规划师国家职业资格培训教程是理财规划师国家职业资格认证考试的唯一指定用书。据了解，理财规划师国家职业资格培训教程第四版分为理财规划师基础知识、理财规划师专业能力(三级)、理财规划师专业能力(二级)，共三册。由北京东方华尔金融咨询有限责任公司理财规划师国家职业资格培训教程编写组编写，中国财政经济出版社出版发行。

　　据相关部门负责人介绍，新版教材将更贴近国内市场的实际情况，为理财行业从业人员提供更为全面的理财知识。另外，新版教材还增强了实用性。在第三版教材的基础上，新版教材删减了不必要掌握的理论定理，增加了理财实务性的知识与案例。同时调整了教程的结构，知识层级划分更加清晰，大大降低了知识的交叉性，让考生易于整体把握。最重要的是，新的国家理财规划师教材还与时俱进地更新了大量宏观经济数据、税收制度、税率、法规条文、投资工具等，让从业人员及时获得了最新的理财相关数据与政策。在即将到来的5月理财规划师二级、三级国家职业资格考试也将采用该书作为考试用书。

　　这次新教程的出版将影响到约5万考生，很多拿到新教程的考生都说，这次新国家理财规划师教材 改动的地方比较多，难度也有所增加，但是知识框架更清晰了，内容也更加丰富了。