金融理财规划师

金融理财规划师

　　随着我国金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新。个人理财成为金融机构竞争的主要策略。在金融机构中由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。因此，银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的个人理财规划师及对其从业人员进行专业的理财培训。金融理财规划师是一种权威理财规划职称。 在国外，只有获得金融理财规划师资格的人员才能从事个人理财业务。像如何合理的避税、财务的管理、资产的投资配置。目前“金融理财规划师”已列入国家职业大典，《金融理财规划师国家职业标准》也正式发布，为了满足金融服务业的需要，培养既符合国际金融发展新理念，又适应中国国情；既精通金融理论，又擅长营销实践的个人理财专业人才。

金融理财规划师报考条件

　　（1）连续从事本职业工作13年以上。

　　（2）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

　　（3）取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。

　　（4）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上。

　　（5）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。

金融理财规划师考试内容

　　（1）基础知识：理财规划基础、财务和会计基础、宏观经济分析、金融基础、税务基础、理财规划法律基础、理财规划工作流程和工作要求；

　　（2）专业知识：风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划。

　　（3）综合评审：综合案例分析。